银行制度管理总结及计划8篇银行制度管理总结及计划　XX市中心支行2021年工作总结及2022年工作计划　2021年，在人民银行XX市中心支行党委的正确领导和有力带领下，我支行坚持以党的下面是小编为大家整理的银行制度管理总结及计划8篇,供大家参考。

篇一：银行制度管理总结及计划

市中心支行 2021 年工作总结 及 2022 年工作计划

　2021 年，在人民银行 XX 市中心支行党委的正确领导和有力带领下，我支行坚持以党的政治建设为统领，聚焦“围绕中心、建设队伍、服务群众”核心任务，当好“三个表率”，建设“模范机关”，推动各项工作有目的、有计划、有步骤开展，为谱写新时代基层央行发展新篇章提供坚强保证。现将基本情况报告如下：

　一、2021 年工作开展情况 （一）突出政策传导，支持实体经济，县域经济金融稳中有进。

　一是注重增量与质量，保持金融运行稳健有序。截至 10月末，全市各项存款余额 1XX0XX.XXXX 亿元，比年初增加1XX2.XXXX 亿元，增幅 XX.XXXX%；各项贷款余额 1XX1XX.XX2亿元，比年初增加 1XXXX.XX1 亿元，增幅 XX.XX2%。全市人民币存贷款合计 XXXX0XX.2XX 亿元，同比增加 XX1XX.XXXX亿元，同比增幅 1XX.XXXX%。截至 XX 月末，全市银行业不良贷款余额 XX.XX1 亿元，同比下降 1.XXXX%，比年初减少 0.XX1亿元；不良贷款率 0.XXXX%，比去年同期和年初分别下降 0.XX个和 0.0XX 个百分点，处于 20XX 年以来的历史低位。

　二是注重普惠与实惠，重点领域金融支持增强。发挥金融“输血供氧”作用，全市民营企业贷款余额 XXXXXX.XXXX亿元，同比增加 XX1.0XX 亿元，同比增长 2XX.XX1%，增速高于各项贷款增速 XX.XX2 个百分点；普惠口径小微贷款余额2XXXX.XX1 亿元，同比增加 XX0.XXXX 亿元，同比增长XXXX.0XX%，增速高于各项贷款增速 1XX.2XX 个百分点。发挥金融支持乡村振兴作用，先后出台《关于加强启东市新型农业经营主体信用体系建设的意见》《启东市新型农业经营主体信用评定管理办法（试行）》，截至 XX 月末，全市家庭农场、农民合作社贷款余额已突破 1.XX 亿元。在中支系统内率先完成 XXXX 万农户和 1XXXX0 户新型农业经营主体基础信息录入工作。

　三是注重成本和成效，切实用足用好政策资金。坚持以稳企业保就业为重心，截至 XX 月末，向两家法人银行机构累计发放再贷款资金 XX.1 亿元，贷款加权平均利率XX.XXXX%，为 XXXXXX 户经营主体节省财务成本约 XXXXXX 万元。同时，坚持将延期还本还息和普惠小微信用贷款两项直达实体的货币政策工具，引向科技创新、小微企业、绿色发展等重点领域，截至 XX 月末，两家法人银行机构发放信用贷款 2.XX1 亿元，办理贷款延期 1XX.21 亿元，惠及 1XX0XX户普惠小微经营主体。

　（二）突出服务群众，力促民生改善，提升普惠金融服务质效。

　一是完善普惠金融体系。有序推进农村普惠金融服务点机具改造升级，推动线下机具终端“手机号码支付”功能上线，创建具有启东特色的普惠金融服务点统一品牌。同时，借助普惠金融服务点平台，增加“信用贷款咨询”功能，并已完成吕四港镇等多个行政村的普惠金融服务点布设，切实解决我市农村地区小额取现难、生活类缴费难等问题。

　二是提升现金服务水平。截至 XX 月末，现金投放XXXX.XXXX 亿元，回笼 XXXX.XXXX 亿元。持续推进现金服务示范区创建工作，“六统一”标准落实到位，为人民群众提供规范化、标准化的现金服务；对各银行网点小面额现金供应服务进行明察暗访，保障流通中人民币的质量；建立拒收人民币现金专项整治网格化管理体系，覆盖市区所有街道，开展以银行网点为主体，以街道商户为对象的宣传工作，截至目前，已对市区 XXXX2 家商铺进行宣传，着力营造安全、高效、和谐的人民币流通环境。

　三是优化征信查询服务。XX 月，个人信用报告自助查询机在启东农商银行吕四支行正式运行，弥补启东市乡镇个人征信查询的空白，成功打通征信为民服务的“最后一公里”。通过网点、媒体等渠道加强宣传，更好发挥自助查询点的功效，真正做到“让信息多跑路，让群众少跑腿”。

　四是提高外汇服务质量。开辟货物贸易外汇收支便利化试点，指导建设银行启东支行为韩华新能源（启东）有限公司办理便利化试点收支业务 XX 笔，累计金额 12XXXX.XX0 万

　美元；为 2XX 家企业线上办理名录登记，降低企业脚底成本，提高企业办事效率；召开光伏、化工、船舶海工、电动工具等 XXXX 家涉外企业座谈会，问计企业资本项目需求。

　（三）突出金融稳定，防范化解风险，营造良好金融生态环境。

　一是警银联动，严厉打击电信诈骗跨境赌博。加强同地方公安部门沟通联系，获取公安部门关于打击电信诈骗和跨境赌博的相关线索，开展打击电信诈骗宣传 200 余次，发布宣传信息 XX00 多条。组织银行机构对 102XX 个存疑账户开展调查，对 XX0 个账户提高风险登记，对 XXXXXX 个账户采取管控；配合公安部门查询、止付、冻结账户 XXXX2 个，金额 220XX 万元；柜面拦截电诈案件 2XX 起，金额 XXXX 万元；向公安刑侦部门发送可疑交易 2 次，协助公安侦破案件 1 起。

　二是守土尽责，全力推进外汇案件查处工作。按照程序规程处理好 XX 市盛卓新型建材有限公司非法结汇和江苏启安建设集团有限公司违反外汇登记管理两个案件，对 1XX 家外汇指定银行开展案件警示教育，从以往查处的案件汲取经验教育，提高外汇指定银行对外汇业务合规性的认识，提高风险的防范处置能力。

　三是防范风险，提升金融监督管理服务水平。进一步完善内部评级体系和重大事项管理制度，强化金融风险监测，提升识别、计量和管控风险的能力；加大对政府融资平台、

　房地产、建筑、电动工具等行业的调研和监测，为上级行和政府提供建设性意见建议，严防系统性金融风险；对两家 C类银行主要负责人约见谈话，强调对人民银行政策法规的执行力；督促银行机构按照自律机制要求贯彻落实好各项利率政策，维护良好的存款市场竞争秩序。

　（四）突出作风建设，严格内控管理，全面提高履职尽责水平。

　一是强化教育监督，严格内部管理。通过外部走访和内部排摸的形式对全体在职干部职工和退休干部开展“八小时以外”异常行为排查。以“XX·10”思廉日为契机，举办“弘扬新风正气 共建廉洁支行”主题警示教育活动，开展《金融案鉴》读书分享会，做到以案为鉴、以案明纪。开展纪检监察工作规范化建设试点工作，从机构设置、领导体制、人员配备、硬件设施、职责权限、履职方式、工作机制、工作保障等方面进行规范。

　二是联系人大代表，规范评议工作。XX 月以来，根据市人大常委会关于组织人大代表评议部分政府部门（单位）工作的实施方案，支行成立迎评工作领导小组，制定出台《支行迎接市人大代表评议工作实施方案》，召开支行迎接市人大代表工作评议动员大会，做实准备工作。XX 月，赴各乡镇参加评议工作动员会，向各级人大代表和广大群众展示支行的工作职能和履职情况，听取意见。这个月，对 XX 个人大代表团提出的 1XX 条建议进行答复。

　三是坚持问题导向，全面自查自纠。开展“迎建党百年隐患排查治理月”暨安全生产月活动，对发行库守卫管理、发行基金押运管理、枪弹管理、技防管理、队伍建设管理等方面进行全面摸排。XX 月，开展库房管理规范化操作专项月工作，对 201XX 年以来发行库查库发现的全部问题做到整改清零。

　（五）突出党建领航，凝聚发展合力，筑牢基层坚强战斗堡垒。

　一是精心组织，推进党史学习教育。深入学习习近平总书记在党史学习教育动员大会上的讲话精神、“七一”重要讲话精神等；开展“学党史 明初心”线上道德讲堂活动，依托“金融服务党建联盟”开展金融系统党史学习教育专题宣讲、专场文艺晚会等。开展“我为群众办实事”实践活动，制定项目清单，晒出党员承诺，按时向地方报送周报，向上级行报送月度小结。

　二是多管齐下，严肃党内政治生活。先后召开“不忘初心、牢记使命”和党史学习教育组织生活会，开展民主评议党员，按照规范流程发展 1 名预备党员。围绕庆祝中国共产党成立 100 周年，开展好“三会一课”、主题党日等，举办“过好‘政治生日’ 答好终身课题”“红色基地悟初心”“传承红色基因 赓续红色血脉”等活动。开展支部书记上党课活动，激发全体党员干部“永远跟党走 奋进新征程”的热情。

　三是凝心聚力，推动文明单位创建。以文明单位创建为抓手，发挥党团工组织的作用，联合相关部门、单位先后开展“益路童行传递幸福”学雷锋志愿服务活动、“缅怀革命先烈 追忆峥嵘岁月”主题祭扫活动、“深学党史悟初心，砥砺奋进新征程”银政企党建共建活动、“学百年党史 观红色影片”主题活动和“永远跟党走”暨“我们的节日”青年理论学习实践活动等，将社会主义核心价值观内化于心、外化于行。

　二、2022 年重点工作 （一）加大政策传导执行力度。延续做好两项直达实体经济货币政策工具的运用工作，更加注重政策落实的精准性和有效性，确保 2 家法人银行机构延期率、新增信用贷款增长率达到标杆目标，力争在系统内排名进入前三。发挥好结构性货币政策如再贷款的精准滴管作用，加强对中小微企业、制造业的金融支持，同时要在降低企业融资成本上下功夫，巩固金融系统向实体经济让利成果。

　（二）深入农村信用体系建设。深化做好全市 12XX 户新型农业经营主体有贷户的信用评定工作，根据金牌、银牌、铜牌企业分别给予利率政策优惠，持续加大对新型农业经营主体信贷支持力度。及时总结新型农业经营主体信用体系建设的经验做法，为下阶段深化推进、巩固成果提供遵循。

　（三）延伸普惠金融服务触角。丰富拓展农村普惠金融服务点服务项目，进一步发挥农村金融服务站助农、惠农、兴农之功效。拓宽移动支付+特色场景建设，持续推进“智慧旅游”“智慧停车”等项目，带动移动支付交易数量全面提升。深化征信服务与管理，落实启东农商银行文峰建筑支行和建设银行启东支行个人征信自助查询机的布设工作，为市民群众提供便利。

　（四）不断强化外汇服务管理。持续推进货物贸易外汇业务便利化增量扩面，不断提升跨境人民币业务的渗透率。紧盯资本金异常结汇、个人分拆购付汇等重点敏感领域，加强分析研判，提升事中事后监管能力，严厉打击外汇领域违法违规行为。

　（五）加大金融风险监测预警。选取 1-2 家银行开展重大事项现场核查，进一步提高银行机构重大事项报告制度的执行力。继续关注房地产等重点领域，强化调研监测，发现问题及时反映、及时处置。持续推进电信诈骗和跨境赌博治理工作，加强与公安部门的沟通协作，在打击电信诈骗和跨境赌博方面加强信息共享，提升监管成效。

　（六）深化文明单位创建工作。文明单位的创建是一项系统性、长期性的工作，和文明城市创建一样，需要长效管理，而且这项工作也不仅仅是办公室的工作，测评内容涉及全行上下各个部门。今年是 201XX-2021 年度江苏省文明单位的评选年度，需要高度重视，争取蝉联这一项荣誉。

　（七）落实全面从严治党要求。深入开展党史学习教育和党风廉政教育，继续抓好纪检监察工作规范化建设的推进。扎实开展“我为群众办实事”实践活动，坚持解难点、破阻点、疏堵点、创亮点，推动形成办实事、解难题、创新局的长效机制。发挥全面从严治党的引领保障作用，推动安全保卫、保密管理、库房建设、国库会计等各项业务平稳有序运行，杜绝业务差错引发的各类风险。

篇二：银行制度管理总结及计划

2020 年工作总结和 2021 年工作计划三篇

　 银行 2020 年工作总结和 2021 年工作计划

　 今年以来，我部在市行党委的正确领导下，按照市行__年工作会议确定的“认真贯彻总分行工作会议精神，以科学发展观为指导，以价值创造为主线，突出发展、管理两大主题，抓住转型、合规、执行三个关键，进一步统一思想、优化结构、真抓实干、争先创优，全面打造中心城市行竞争优势，努力实现做强做大的目标“的指导思想，以向零售网点转型为奋斗目标，解放思想，求真务实，深化股份制改造和实施双贯标工程，加快结构调整步伐，紧紧以经济增加值为核心，抓班子带队伍，克服困难，奋力拼搏，不断解放思想，锐意改革，强化管理和服务，广开筹资门路，优化贷款投向，各项业务呈现出一定的发展势头。现将__年主要工作开展情况汇报如下：

　 一、各项指标完成情况

　 截止到十二月三十一日，我部全口径存款万元，比去年同期增加万元，其中：企业存款余额万元，比去年同期减少万元，个人存款余额万元，比去年同期增加万元。截止到十二月三十一日，贷款余额为万元(不含票据中心及保全部的数据)，五级分类口径不良率为%。截止到十二月三十一日，我部个人类贷款余额达万元，五级分类口径不良率为%;累计发放公司类人民币贷款万元，回收公司类人民币贷款万元，发放美元贷款万，回收公司类外汇贷款万美元，发放信用证万美元，签发银行承兑汇票万元，回收万元。实现收费类收入万元。实现报表利润万元，实现税后净利润万元。

　 二、主要工作

　(一)顺利通过总行零售网点转型验收

　 我部作为全国的五个第一批试点转型行，自*月*日实施转型工作以来，经过六个月的试运行，在*月*日总行零售网点转型项目组验收中，获得一致好评，顺利通过总行零售网点转型验收。网点转型后成效显著，在装修一新的营业大厅，客户不仅可以一站式办理传统的“存取款”业务，而且还可以购买基金、保险及办理银证转帐业务。突出表现为：

　 1、客户等待时间明显减少。正在营业部进行数据测量的人员惊喜的发现，自*月*日实施转型工作以来，前来办理业务的客户虽不见减少，但客户等待时间明显减少，平均每个客户办理业务的时间较转型前减少 3 到 5 分钟。

　 2、差别化服务提高了客户接受服务的耐心。在营业大厅内，虽人流如织，但秩序井然，高柜区、低柜区客户分流导引客户凸现，两三个大堂经理穿行在客户中。

　 3、员工的营销意识逐步加深。鼓励前台人员在办理业务时，积极向客户推荐我行的电子银行业务，同时按日下达营销任务。这意味着客户一走进营业大厅就有大堂经理迎上前去，对客户应办理的业务有初步的了解，然后，引导到高柜区、低柜区或自助设备区办理，现场指导客户一直到客户离开建行。对于到高柜区、低柜区的客户，大堂经理引见给柜员，由柜员深入挖掘客户潜在的金融产品需求，积极推荐适合的产品及服务。

　 (二)大力开展旺季营销活动。

　 1、强化组织领导，成立营销活动领导小组。

　 2、精心制订营销方案并按旬调度营销进展情况。活动期间，共下发通报期，个人存款日均新增万元，完成旺季营销计划的%，营销乐当家理财卡白金卡张，完成旺季营销计划的%，个人消费贷款余额新增万元，完成旺季营销计划的%;个人网

　上银行个，电话银行个，完成电子银行业务交易量笔，交易额为万元。

　 (三)、细分市场，强化市场营销。

　 市行明确指出：要坚持以客户为中心，进一步巩固政府类、绩优类客户，积极拓展机构及基金类客户，稳妥发展中小客户，大力发展个人类客户。根据这一市场定位，我部进一步细分了客户，一户一策，细化营销方案。

　 1、进一步做大做强对公业务。营业部业务的主体是对公业务，是全体员工绩效工资的主要来源，对公业务只能加强，不能削弱。多年来，营业部在市行的直接领导下，营造了一大批政府类客户和机构客户，伴随着他们与营业部的业务往来，带动了营业部连年的业务增长，提升了全体员工的个人收入。因此，我部始终紧紧抓住这项业务。资产业务要抓集团贷款到位这根主线，兼顾煤矿贷款的整合。在完善手续、防范风险的前提下，继续大力发展贴现业务。

　 2、成功营销证券公司客户交易结算资金银行独立存管业务。银行存管业务是一项综合收益较高的业务，可以为带来大额的、稳定的同业存款、中间业务收入以及储蓄存款和企业存款，并为我部导入大批优质客户资源。今此一项在全年就为我部带来中间业务收入***万元

　 3、大力发展个人银行业务。坚持大个银的工作思路，人人都当个银客户经理。坚持上下联动，公私联动。大力培育高中端个人客户群体，积极做好代发工资、贷记卡、pos 商户、vip 客户、本外币理财产品的营销等工作，大力发展个人银行业务。力争使个银业务做成今年我部赢利的重要增长点。如我部组织的到市教委及在大厅内组织的精确集中营销收到了明显的效果，现场推介的电子银行产品受到客户的一致好评。

　 (四)中间业务取得突破性进展。

　 我们高度重视收费类业务的发展，以代理发行基金、扩大客户群体和资产负

　债业务为依托，及早动手，强化创新，在竞争策略和产品上实现了新突破。全年共实现中间业务收入万元，完成全年计划的%，完成去年全年计划的**%。

　 全年单位电子银行客户签约户，发行信用卡张，信用卡消费额万元，电子银行渠道占比%，新增电子银行客户户，其中：个人网上银行客户数新增户，个人电话银行客户数新增户，个人手机短信客户数新增户，手机银行客户数新增户。实现电子银行中间业务收入万元，电子银行交易额实现万元。

　 (五)大力加强合规文化建设

　 为在全部营造良好的合规氛围，进一步提高全员合规风险管理能力，推动合规文化的构建，我部积极实施合规文化教育活动。

　 1、组织收看《警示教育--大家谈》专题录像片，强力灌输“依法合规经营是银行员工特别是管理者最基本的职业操守，不能作到依法合规经营，就不是一名合格的银行员工”的合规理念，引导员工明是非、识善恶、辨美丑，确立正确的世界观、人生观、价值观，使“__”成为每个员工应有的价值取向和行为准则。

　 2、与省行开展的“星级网点”创建活动相结合。创建星级网点不仅仅是统一网点建设、规范服务标准，更重要的是对“以客户为中心”理念更深层次的诠释和实践，其稳步推进更要以合规工作为先导。

　 (六)强化风险管理，打好清收不良贷款“攻坚战”。

　 1、对个贷实施精细化化管理。

　 2、专门清收不良个贷制度化经常化。采取一切可能的手段，对其催收，包括但不限于电话催收、上门催收、跟踪催收;根据催收情况，分别实施不同的债权保全措施。在内部实施严格管理：早晚各调度一次催收情况;建立工作日志，及时登记外出情况;实施收贷责任制。对生效判决坚决督促法院进入执行阶段。3、对于公司类不良贷款，以鲁抗集团领导班子调整和与上海医药重组为契机，努力化解

　风险。利用减免息政策，成功回收可疑类贷款本金万元;损失类贷款本息万元。

　 (七)进一步加强内部管理，提高内部控制水平

　 1、为贯彻省、市行持续推进“双标”管理的会议精神，根据体系文件要求，我部实施了工作计划周报制度、质量经理月监测制度、按季度走访客户制度、按季上报贯标资料制度、大堂经理值班制度等，使基础管理步上一个新的台阶。

　 2、组织人员积极修改场所文件、大力推广体系文件 4.0 版以及作好质量与内控体系运行管理系统上线工作。针对人员变动及竞聘上岗优化组合工作情况，及时对场所文件修改、补充、完善，使场所文件切实体现了持续改进的精髓，也提高了员工对场所文件的掌握程度，增强了对双标管理标准和理念的理解，帮助员工熟练掌握双贯标的基础知识和主要业务流程的风险点，有力的推动了双标管理体系在我部的有效运行。质量与内控体系运行管理系统上线工作更是为各部门使用体系文件打开了方便之门。

　 银行 2020 年工作总结和 2021 年工作计划

　 我支行以董事长在 20_年工作会议上的讲话精神为指导，在先进的科学发展观和企业文化指引下，以加快经营转型为主题，以建设流程银行为主线，紧紧围绕今年工作的总体思路和目标任务，结合签定的目标责任书，大力实施业务操作、柜面服务、大厅环境设施“三个标准化”建设，各项工作步入稳定发展的快车道。现将我支行

　 20_年工作总结汇报如下：

　 一、各项业务指标的完成情况

　 1、各项存款。截止月日，我支行各项存款余额为_万元，其中，储蓄存款余额为_万元，对公存款余额为_万元，储蓄存款占比_%。

　 2、利息实收率。截止月日，共收回利息_万元，收息率_%。

　3、客户数。截止月日，我支行共有客户数为_户。其中，对公存款账户_户(基本存款账户_户、一般存款账户_户、临时存款账户_户、专用存款账户_户)，储蓄存款账户_户。

　 二、组织员工认真学习董事长在 2010 年工作会议上的讲话

　 我支行组织员工对董事长在 2010 年工作会议上的讲话进行了认真细致地学习，通过学习使员工明白了 2010 年我行的总体工作思路和目标任务，认真领会了董事长报告的精髓：建设专业化、集约化的现代流程银行。董事长报告中用大量篇幅来阐明走经营转型之路的意义、方式和措施,这就要求我们思维方式要变、经营思路要变、激励机制要变、管理模式更要变。2010 年是一个改革年，我们一定要打破常规，从树立全新的“三个理念”(即：经济资本管理理念、流程银行理念、大营销理念)入手，不断求新求变，在当今瞬息万变的市场竞争中取得胜利。

　 三、层层签定工作目标标书

　 在总行与各支行行长签订《工作目标责任书》后，我支行都利用较短时间,组织员工对工作目标责任书的有关内容进行了学习讨论，对有疑问和不懂的地方及时与总行相关部门进行沟通，将工作目标一项一项搞清楚、弄明白，做到对目标和责任心中有数。然后及时由支行行长和每位员工分别签订了本支行的《工作目标责任书》，做到了目标明确，责任清楚,人人头上有指标,个个肩上有压力。

　 四、整章建制，完善内控制度和考评体系,促进三个标准化的实施

　 1、今年经营转型后，由于管理体制、人员结构都发生了很大的变化，过去的一些制度、措施已经不再适用。针对这种情况，我支行根据总行下发的_________等一系列相关制度和年初签定的工作目标责任书，结合本支行的实际情况出台了_____。从员工的业务、服务、学习培训、日常行为、工作纪律、创新等方面进行规范，完善内部制度建设，做到有制度可依，用制度来约束人。另外，还根据自

　身特点，设立了业务监督规范指导员、业务技能指导员、服务监督规范指导员、环境设施监督指导员、安全保卫指导员等五个临时管理岗位，分别由员工负责担任，行使监督权力。这种由员工亲身参与，既是管理者同时又是制度执行者，相互制约又相互促进，将管理者与被管理者融为一体的管理新模式，更加有利于各项工作的稳步向前推进。

　 2、今年,我支行根据总行会计条线下发的“三个标准化”相关标准，制定并实施本支行的综合管理制度，由柜员轮流担任大堂经理,负责监督三个标准化的实施，组织员工学习了总行下发的环境设施摆放及卫生标准，针对支行实际情况逐一落实，暂时不到位的与总行进行了沟通形成了共识。卫生及物品摆放得到了改进,今后还需要继续加强此项工作，在服务标准的推行中重点规范了的迎接用语的使用。

　 五、开展反假币和人民币宣传活动

　 为了进一步加强人民币管理，严厉打击各种制、贩假人民币的犯罪行为，维护人民币信誉，根据_________反假货币和开展人民币宣传活动方案的要求，我支行及时召开专门会议部署宣传工作，为确保此次宣传工作顺利开展，我支行成立了活动领导组，做到目标明确，责任到人，扎实有效地开展此项工作。通过近一个月的宣传，使周边居民和商户对人民币的认识提高了，也使广大群众认识到了假币的危害性以及自己持有、使用假币也是一种违法行为。同时，我支行还要求前台工作人员在平时的工作中利用工作便利及时向广大市民宣传反假货币知识，使此项工作常抓不懈，以维护人民币的形象和广大市民的利益。

　 六、开展整顿工作作风和文明规范服务活动

　 为了进一步贯彻总行有关整顿工作作风活动和开展文明规范服务活动的文件精神，我支行把两项活动相结合，认真执行总行实行活动的有关方案要求和《中国

　银行业自律公约》、《中国银行业文明服务公约》及实施细则，在整顿工作作风活动中我支行认真践行我行的企业文化和职业警言，积极进行自我评分和查找思想上、工作上的一些问题。在文明服务方面，我支行采取服务案例的情景演示，将日常工作中突出、优秀的服务经验或实例以文字、图片等形式，向行内信息报道、商行人，太行晚报杂志上投稿，通过各种形式强化员工素质教育和服务能力，使员工对开展文明服务工作的重要性和必要性有深刻的认识和体会。

　 七、开展创建文明城市活动

　 创建文明城市是市委、市政府全面落实科学发展观，积极构建社会主义和谐社会作出的一项重大决策。在总行召开有关会议后我支行积极响应市委、市政府和总行的号召，豪情满怀，万众一心，以昂扬的斗志、饱满的热情、务实的作风，全力以赴开展创建工作。首先，在创建文明城市活动中行长重视，率先垂范，起带头作用，及时组织员工对相关知识的学习，使员工了解创建文明城市工作的内容和意义;其次，把我行开展的三个标准化建设与创建文明城市相结合，充分发挥员工的工作积极性、主动性，在工作中，培养一支从严要求，能打硬仗，高效工作，敬业奉献的员工队伍。要做出优异的成绩必须付出艰辛、倾注心血，这一点应当得到全体员工的充分理解。员工的精神状态和工作水平，深刻地影响着创建文明城市的...

篇三：银行制度管理总结及计划

规章制度学习总结

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　银行规章制度学习总结

　【篇一：银行工作人员规章制度学习总结】

　 孟子曾说：“ 不以规矩，不能成方圆” 。在日常生活中，“ 规范” 和“ 规章制度” 是无处不在、无时不有的。大到一个国家，小到一个企业，都会有它的规章规章制度。它的含义又是显而易见的。规章制度是我们提高工作效率的重要保证，如果在工作中我们不了解规章制度不按规章制度执行，那就会导致既定的工作停歇，也会阻碍公司的正常经营，同时影响公司的长远发展。

　 自开展规章制度学习以来，我能从思想上高度重视，经过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是自己快速成长的保证，了解到严格执行各项规章制度是我们每一位员工的重大责任。经过学习让 我意识到自己在以后的工作中应严格要求自己，把学习规章制度深入到自己的工作中，从而不断提高自己实际工作中的自主性和能动性，在工作中严格按照各项规章制度履行自己的岗位职责。

　 规章制度能够保障公司管理的有序化、规范化，最大程度的降低运营成本；其次，规章制度能够防止管理的任意性，充分保护员工的合法权益；同时，它也是规范员工行为的规则，建立评判对错的价值标准，规范职业道德，使公司与员工双方的利益得以保障。

　 每个人首先有她的社会性，而成为一个企业的员工，职业身份和职业操守是第一位的。我们的每一个规章制度都是

　依据国家法律法规，结合公司管理特点和企业文化来制定的。它的目的不是为了惩罚和控制，而是为了实现管理的公平性，使企业和员工始终保持在同一价值标准内，为了同一目标努力，实现双方更好的可持续的发展。

　 我们的每一个规章制度都是建立在一视同仁的基础上，规章制度面前人人平等，每位员工都应严格遵守和执行，这也是一个员工具有

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　职业精神和职业素养的表现。规章制度是组织确保正常运营的最基本条件。公司的每一个部门，都会依据本部门的职能制定相应的规章制度，以保证本部门工作顺利而高效地进行。

　 学习和执行规章制度尤为重要。它不但仅是 向你陈述公司的价值观，了解企业文化，同时让你更直观更清晰的了解在公司所拥有的基本权利、应履行的责任和义务。认真学习和遵守规章制度，能够明晰工作流程和工作权限，保证日常工作的顺利和高效，减少和避免工作的错误性，也能充分保护员工个人的利益。同时，提升自身职业化，促进与企业的共同成长与发展。

　 不遵守规章制度，公司各部门之间相互不协调，领导各自为政，员工上班迟到早退，不听指挥，公司不能正常运转，无法获取利润，员工的一切工资、福利又从何而来？小到一个家庭都有家规，家庭成员都得遵守；更何况一个公司呢？

　 经过这次学习 ，对照所学的规章制度，意识到自己在平

　 针对自身存在的一些问题，在以后的工作将采取如下改进措施：一是平时应加强对相关的业务与规章制度的学习，熟悉和掌握规定要求，不断提高自身的综合素质及各项能力。二是认真履行工作职责，并对工作方式方法做到勤总结勤回头看，争取在以后的工作中做到用最短的时间内保质保量完成工作，从而提高自己的工作效率，并在工作中要严格按照各项规章制度要求，做到在自己的工作岗位上尽职尽责。三是平时应多了解一些有利于工作与发展的比较具有新颖的一些好的想法与意见。四是对于自己的工作态度方面，应加强自我调 节，在以后的工作坚决杜绝这种事情发生。

　 天行健，君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物。这句话表示了中华民族的民族精神和思想道德准则，也是银行客服员工必须具备的思想品质和道德情操。虽然我们的规章制度具有约束性，但更需要大家自觉遵守和执行，要时刻把公司的规章制度的学习和贯彻放在重要位置，努力提升自

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　身的素质和能力，满怀奋进的激情，奉献我们的汗水和智慧，在服务过程中，充分展现一个银行的整体形象。

　【篇二：银行员工规章制度学习教育心得体会】

　学 习 体 会 会

　 近期我行集中开展了规章制度学习，经过对职业操守指 引、员工合规手册和重要制度的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点自己的体会。

　 一、经过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。

　 经过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不熟悉规章制度就不可能按章操作，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此，掌握学好各项规章制度 ，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

　 二、经过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫 夫 。

　各种重要制度的学习不是一蹴而蹴，要靠长期的学习和积累、理解和运用，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习重要制度，我认为没有捷径可走，要在短期内熟悉确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力，可是在日常生活中我们能够重点地去学，下功夫去理解和记忆，以便在工作中够 熟练地用运。如《中华人民共和国商业银行法》、《票据法》、《支付结算管理办法》和内部颁布的《会计基础工作规范化管理办法》、《会计、出纳基本制度》、《人民币结算帐户管理办法》、《会计业务

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　印章管理办法》、《有价单证及重要空白凭证管理办法》等我们就要重点去把握、去理解。在学习方法上，要做到学习与实践运用相结合，使每一名员工不断提高金融从业人员按照规章制度规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

　 三、经过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快 ，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，经过近一个时期的学习，联系自己所从事的岗位，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到重要岗位上；要强化制约，严格遵守业务操作流程管理，严格遵守授权操作管理办法，尽职授权，严格审查每笔业务的发生，业务运作不能交叉，柜员离岗必须人走章收、正式签退操作柜员号，从源头上杜绝作案机会；同时要加强事后监督，监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性。

　 四、规章制度的全面推行与严格实施，有助于 我们加强自身的思想建设和作风建设，同时也进一步促进了制度建设，经过这次规章制度的认真学习，我充分认识到我们作为一个团体的纪律性和组织性，更加深刻地明确了严明的纪律对于一个团体的重要性。制度不但是指导我们工作的指示灯，更是规范各个部门使其顺利工作的保障。

　 因此，我将在工作上努力按照规章制度中的各项要求，规范自身行为，认真完成工作，改进不完善之处，发扬自身优点，保证各项规章制度的执行。

　【篇三：银行规章制度学习心得(共 共 5 篇)】

　】

　篇一：银行工作人员规章制度学习总结

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　孟子曾说：“ 不以规矩，不能成方圆” 。在日 常生活中，“ 规范” 和“ 规章制度” 是无处不在、无时不有的。大到一个国家，小到一个企业，都会有它的规章规章制度。它的含义又是显而易见的。规章制度是我们提高工作效率的重要保证，如果在工作中我们不了解规章制度不按规章制度执行，那就会导致既定的工作停歇，也会阻碍公司的正常经营，同时影响公司的长远发展。

　 自开展规章制度学习以来，我能从思想上高度重视，经过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是自己快速成长的保证，了解到严格执行各项规章制度是我们每一位员工的重大责任。经过学习让我意识到自己在以后的工作中应严格要求自己，把学习规章制度深入到自己的工作中，从而不断提高自己实际工作中的自主性和能动性，在工作中严格按照各项规章制度履行自己的岗位职责。

　 规章制度能够保障公司管理的有序化、规范化，最大程度的降低运营成本；其次，规章制度能够防止管理的任意性，充分保护员工的合法权益；同时，它也是规范员工行为的规则，建立评判 对错的价值标准，规范职业道德，使公司与员工双方的利益得以保障。

　 每个人首先有她的社会性，而成为一个企业的员工，职业身份和职业操守是第一位的。我们的每一个规章制度都是

　 依据国家法律法规，结合公司管理特点和企业文化来制定的。它的目的不是为了惩罚和控制，而是为了实现管理的公平性，使企业和员工始终保持在同一价值标准内，为了同一目标努力，实现双方更好的可持续的发展。

　 我们的每一个规章制度都是建立在一视同仁的基础上，规章制度面前人人平等，每位员工都应严格遵守和执行，这也是一个员工具有职业精神和职业素养的表现。规章制度是组织确保正常运营的最基本条件。公司的每一个部门，都会依据本部门的职能制定相应的规章制度，以保证本部门工作顺利而高效地进行。

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　学习和执行规章制度尤为重要。它不但仅是向你陈述公司的价值观，了解企业文化，同时让你更直观更清晰的了解在公司所拥有的基本权利、应履行的责任和义务。认真学习和遵守规章制度，能够明晰工作流程和工作权限，保证日常工作的顺利和高效，减少和避免 工作的错误性，也能充分保护员工个人的利益。同时，提升自身职业化，促进与企业的共同成长与发展。

　 不遵守规章制度，公司各部门之间相互不协调，领导各自为政，员工上班迟到早退，不听指挥，公司不能正常运转，无法获取利润，员工的一切工资、福利又从何而来？小到一个家庭都有家规，家庭成员都得遵守；更何况一个公司呢？

　 经过这次学习，对照所学的规章制度，意识到自己在平

　 时的学习和工作中主要存在以下不足：一是对各项规章制度和岗位职责方面的内容理解的不够深刻细致，平时不是很重视。二是每次做完工作，不善于总结工作中存在的问题和 经验。三是对工作中不善于自我创新，不进行深入的研究。

　四是对自己的工作态度方面不能够做到很好的自我调节，导致有时工作态端不端正从而影响到工作。久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生。

　 针对自身存在的一些问题，在以后的工作将采取如下改进措施：一是平时应加强对相关的业务与规章制度的学习，熟悉和掌握规定要求，不断提高自身的综合素质及各项能力。二是认真履行工作职责，并对工作方式方法做到勤总结勤回头看，争取在以后的工作中做到用最短的时间内保质保量完成工作，从而提高自己的工作效率，并在工作中要严 格按照各项规章制度要求，做到在自己的工作岗位上尽职尽责。三是平时应多了解一些有利于工作与发展的比较具有新颖的一些好的想法与意见。四是对于自己的工作态度方面，应加强自我调节，在以后的工作坚决杜绝这种事情发生。

　天行健，君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物。这句话表示了中华民族的民族精神和思想道德准则，也是银行客服员工必须具

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　备的思想品质和道德情操。虽然我们的规章制度具有约束性，但更需要大家自觉遵守和执行，要时刻把公司的规章制度的学习和贯彻放在重要位置，努力提升自

　 身的素质和能力，满怀奋进的激情，奉献我们的汗 水和智慧，在服务过程中，充分展现一个银行的整体形象。

　 篇二：农行规章制度学习心得

　 《中国农业银行员工规章制度》

　 学 习 心 得 得

　 自我行开展《中国农业银行员工规章制度》学习活动后，我能从思想上高度重视，积极配合本部室做好此次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。

　 经过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《中国农业银行员工规章制度》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。为了提高员工 执行规章制度的自觉性，强化管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部控制及风险防范能力，创立农业银行良好的合规文化。开展这次活动的目的，就是要帮助员工使员工熟知本职工作岗位相关的处理条款，了解不同违规行为所对应的处分档次；帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生，树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规 文化。

　 根据学习活动开展要求，我经过自学和集中学习，结合自己实际情况，对所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对处理方式及规则，以及违反保密管理规章制度行为及处理等规章制度处理方法有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得

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　到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。

　 下面是我对这次《中国农业银行员工规章制度》学习的几点体会：

　 首先，保证规章制度有效执行的基础是增强自觉性。只有增强了规章制度执行的自觉性，才是保证规章制度有效执行的基础。

　 其次，认识规章制度的重要 性是规章制度有效执行的有利保障。当前农行案件防范...

篇四：银行制度管理总结及计划

行2021年工作总结及2022年工作计划报告 xx 年我部在总行的直接领导下，在全体员工的共同努力下，完满地完成了全年的工作任务。我们还在完善信贷业务操作规程，提高风险控制能力上下功夫，且取得了一定的成效，为我行今年的信贷工作做出了应有的贡献。

　一、xx 年工作回顾 今年工作的主要内容是：

　1 、严格授信审查制度，有效防范信贷风险。

　xx 年围绕信贷精细化管理的相关要求，根据《xx 市商业银行法人客户授信管理办法》、银监会《商业银行授信工作指引》我部年初对 444 户客户进行了评级、授信。认定 166 家 a 级信用企业，234 家 aa 级信用企业，40 家 aaa 级信用企业，3 家 bbb级信用企业，1 家 bb 级信用企业。授信金额 1024925 万元，其中贷款 569632 万元，承兑 455293 万元。分别对 45 户 3a 级（或以上）业务发生频繁的优质客户进行了循环授信，授信金额284990 万元，其中贷款 165490 万元，承兑 119500 万元。

　二是严格贷款政策性审查，确保贷款 投向符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目，严禁信贷资金进入。

　 三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。

　四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审查其还款来源是否充分。

　xx 年度，共计审查各类信贷业务 987 笔，金额 937231 万元，其中贷款 253 笔，金额 451420 万元；承兑汇票签发 726 笔，金额 485811 万元。

　2 、加强风险控制，规范信贷业务操作。

　随着我行信贷经营管理架构和运行机制的变革，在改变原有法人管理模式为授权经营管理模式的转变中，承接信贷业务相关的职能管理工作也要与之匹配。为此，我部根据总行相关制度以及职能的对接和分行实际分布，重新设计了操作流程，并转、下发了相关的管理制度，为严控信贷风险，实施规范操作。

　为规范信贷业务操作，今年我部先后整理出总、分行在资产运营方面若干新规章制度，并相继转发给相关部门严格按照新的规程、规章及流程执行，在执行过程遇到有疑义或理解上的差异，

　 操作起来比较棘手的问题，我部积极的与相关部门联系沟通直到问题解决。全面规范了信贷管理制度、流程和标准，对提高我行的信贷管理水平起到积极作用。

　（1）为规范信贷业务报批及操作管理，我们坚持总行相关信贷准入条件，对法人客户进行精细化管理，认真筛选、排序分类。本着“服务营销、控制风险、盘活资金”的原则，加大信贷工作力度，有效规避新增贷款风险的发生。首先将古城厚德、旺前集团、湖北卫东等客户列为我行重点支持客户，对其重新设计融资方案，及时与总行授信审查部沟通汇报，目前此类企业已经取得总行新的融资授信额度，切实解决了客户在我分行融资权限问题。

　（2）实行信贷业务精细化管理，尤其是实施授权经营管理模式以来，根据总行制定的行业信贷政策和信贷管理规定，结合客户实际情况，从规避信贷风险入手细分客户，适时划定支持、维持、压缩、退出四个类别，根据客户情形实行动态管理。

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篇五：银行制度管理总结及计划

0 2020 年工作总结及 1 2021 年工作计划 2 2 篇

　上半年，我行认真贯彻市分行 20XX 年工作会议精神，牢固树立科学发展观，进一步深化改革，加强员工队伍建设，强化内控和风险管理，齐心协力抓好工作落实，确保了我行 20xx 年上半年各项指标的稳健运行，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。

　 一、各项指标完成情况

　 今年上半年受市场和授信政策等因素影响，贷款业务有所收缩，但其他经营指标保持了良好的发展态势。

　 1、存款业务指标增势明显。6 月末，各项人民币存款余额为××万元，较年初新增××万元,完成市分行人民币存款计划的×。其中人民币对私存款余额达到××万元，余额新增××万元，完成市分行计划的×。;对公存款余额达到××万元，余额新增××万元，完成市分行计划的×;金融机构存款余额××万元，新增××万元，完成市分行计划的×。外币存款受人民币升值压力影响，较年初负增长×万美元。

　 2、授信业务总量略有回落，不良贷款比重大幅下降。6 月 30 日，人民币贷款余额为××万元，较年初减少××万元，其中零售贷款减少××万元;公司贷款较年初减少××万元;票据贴现余额减少××万元。通过大力催收，收回××有限公司逾期贷款××万元、零售不良贷款××万元，我行不良贷款率由年初的×降至×。

　二、上半年主要工作回顾。

　 (一)、坚持以人为本，狠抓员工队伍建设，充分调动员工工作积极性,增强员工组织归属感，努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。

　 今年来，支行把队伍建设作为第一要务来抓，自始至终坚持以人为本，实实在在谋发展，真心诚意办实事，理顺了人气，凝聚了人心。

　 1、改革工资分配办法，调整月度绩效工资和年度绩效工资的分配权重，解决了年度绩效工资激励滞后的问题。同时改革对网点和机关科室的激励政策，妥善解决了原有分配激励政策中显失公平的矛盾和问题，平衡了柜员与分理处主任、一线与二线之间的关系，有效地鼓舞了士气，带动了人气，促进了业务的指标的攀升。

　 2、因人因地制宜，把合适的人安排在合适的岗位，用人所长，使全行上下各个部门、各个岗位、每位员工都在一个和谐的氛围中充分地发挥各自的作用，是支行今年工作的一个着力点。

　 (二)、加大科技投入，加快网络建设，提高科技应用水平。一是抓好储蓄网点直连省行大机工作，发挥网点、网络优势。至 6 月底共有 72 个网点直连省行大机，占网点总数的 89%，全辖网络格局基本形成，网络优势逐步显现。二是创造条件，争取上级行支持，于 3 月份开通了活期储蓄存款全省通存通兑业务。三是拓展网络功能，开发代收代付业务操作平台，为代收代付业务的开展提供科技保障，其中代收中联通移动话费业务已进入实质性操作阶段。四是在做好金穗信用卡加入全国自动授权网络的基础上，积极申办金穗借记卡业务。

　(三)、坚持以市场为导向，以产品营销和个性化服务为手段，进一步扩大客户群体，确保支行各项业务的快速发展。

　 1、改革业务发展科的业务流程和营销模式，加大了对私存款营销和对网点管理的工作力度。

　 年初，支行班子经过认真的分析和审慎的考虑，把业务发展科细分为零售业务科和公司业务科。零售业务科负责对私存款、零售贷款、代收代付等中间业务的营销和网点的管理。公司业务科负责对公存款、公司贷款、票据贴现及中间业务的营销和管理。这一改革，将原来业务科大而全的职责进一步明细化，有效强化了部门负责人的工作责任，为对私、对公业务的良性发展奠定了基础。今年上半年对私、对公存款如此好的来势，业务流程整合功不可没。

　 2、改革营销模式，变一线网点人员单打独斗、散兵游勇式的营销为全员整体联动、铺天盖地、轰炸式的全员营销。原来员工的思维定势是:存款是一线网点人员的事情，贷款、票据贴现等中间业务是业务科的事情，二线员工完成揽存任务后就万事大吉。对外营销信息零碎，缺乏沟通，以网点和个人为单元走出去营销，势单力薄，缺乏集中火力。对业务科的流程和营销模式整合后，支行从全行各个层面收集信息，最后反馈到零售业务科和公司业务科汇总筛选，确定重点，以支行整体的经济实力为后盾，以零售业务科、公司业务科和网点组成联合营销阵线，多层次、全方位营销，一个个堡垒不断地被攻克。

　今年我们各项存款节节攀升，与我们全行员工的艰苦努力和营销模式的改革是分不开的。

　 3、抓客户群体的建设，通过各种途径，巩固老客户，争揽新客户，侵吞、蚕食他行重点客户，我们的客户群体正在逐步扩大。

　 去年，由于授信政策和费用政策的限制，我们一度失去了××和××中心等一些核心老客户,一度也使我们各项工作都处于非常不利的境地。但是，我们没有被暂时的困难吓倒，通过半年来踏踏实实、辛勤努力的营销，深度开发了××、××公司、××等一批优质目标客户，同时还新拓展了××房产、××、××等一帮新客户，不仅弥补了核心老客户流失带来的存款损失，也为我行 2019 年对私、对公业务超常发展储备了深厚的客户资源。

　 4、加大对票据业务的营销力度，广辟票据渠道，初步形成了一定规模的客户群，票据业务步入了良性发展的轨道。

　 今年我们将票据业务摆在与资产负债业务同等重要的位置，制定专项奖励办法，强力营销，有效地调动了业务人员拓展票据业务的积极性和主动性。同时，为了调动全行员工拓展票据业务的积极性，支行又推出了票据业务专项激励措施。这一系列激励政策的出台，充分调动了全行员工营销票据业务的积极性，认真及时的考核兑现，将激励政策转换成了实实在在的效益，比较好地解决了激励政策和实际效果的良性循环问题。零售科××同志从××纸厂一次揽入票据××多万元。通过上门营销，公司科将××公司所有承兑汇票业务争揽到我

　行办理。在与××公司的交往中了解到其供货的客户所在的××商业银行暂停办理承兑汇票质押分解业务的信息后，主管行长××立即率公司业务科客户经理奔赴××等地。通过与××等公司的多次交流和接洽，开辟了票据业务的××市场。至今年六月末，××、××等公司在我行办理贴现××万元，质押拆零银行承兑汇票××万元，吸收6 个月定期保证金存款××万元。

　 5、因势利导，多策并举抓清收，确保了资产质量的不断提高。截至 6 月末，我行不良贷款余额××万元，比年初减少××万元，贷款不良率由年初的×降至×，降幅达×%。

　 首先是明确重点清收目标，实事求是地制定一户一策的催收计划，并明确专人专责抓催收。

　 其次因势利导，采取得力措施抓催收落实。对于恶意赖帐的钉子户，通过法律手段“虎口拔牙”，××局职工××，每月有固定的工资收入，恶意拖欠住房按揭贷款本息达五期以上，我们在多次上门催收无果的情况下，将之诉诸法律，法院约谈该客户后，该客户重新认识了恶意拖欠银行贷款的严重后果，一次性归还了以前所欠贷款本息，以后每月均按期归还本息，再没有出现一次逾期。对于有保险担保的逾期零售贷款，在积极催收的同时，积极主动地与保险公司协调沟通，争取保险公司的“垫款”支持，消化不良，降低不良比重。对于××有限公司因资金周转困难，导致贷款逾期，我行又不能继续给予支持的现实，一方面积极帮助企业想方设法盘活，同时积极协助该厂与

　××行联系，促成××行给予该厂××万元贷款，置换了我行××万元不良贷款，有效化解了我行授信资产风险。

　 (四)、加强党建和精神文明建设。一是按照上级行部署，认真开展“三讲”教育回头看活动，严格按照总行明确的四个阶段的方法步骤和五项基本要求，不搞发明创造，不偷工减料，扎扎实实地开展“三讲”教育“回头看”活动。“回头看”过程，分行党委对去年“三讲”教育整改措施落实情况进行回顾，针对存在问题着重在思想建设、作风建设、推进农业银行发展和加强内控建设四方面进一步落实整改措施。同时，重点抓好“形象工程”和“民心工程”的建设，积极做好营业办公大楼筹建及职工集资建房工作。经过多方努力，分行营业办公大楼于 3 月 30 日破土动工，目前正在加紧建设中，职工住房问题也得到圆满的解决。二是加强精神文明建设，发挥工青妇作用，组织开展乒乓球赛、蓝球赛、插花比赛等形式多样的文体活动，丰富职工文化生活，开展创建“青年文明号”、“青年岗位能手”、“巾帼建功”活动，提高全体员工的向心力、凝聚力，把全体员工的主人翁精神、积极性和创造力转化为推动农业银行发展的实际行动。

　 (五)、坚持依法合规经营，进一步强化内部管理，确保安全无事故。

　 今年是××银行业务发展关键年，员工思想曾一度出现较大波动，为迅速扭转该局面，支行一方面通过耐心细致的思想政治工作，积极主动地宣传股改，及时引导员工走出思想认识上的误区，另一方面始

　终不渝地坚持从严治行，不断强化内部管理，加大对风险点的检查督导，确保了各项业务的健康平稳运行。

　 上半年，我行虽然取得了一定的成绩，但存在的一些问题仍应引起我们的重视。一是存款增长出现新的不平衡状态，增势受阻。二是清贷收息工作虽下了不少力气，但不良贷款仍呈上升之势，特别是个别支行潜在的信贷风险应引起重视，到 6 月底，剔除剥离不良贷款因素，全行新增不良贷款 13897 万元。三是新业务、新产品的开发有待加快。四是内部经营机制和管理机制有待进一步改革完善。

　 三、下半年的工作意见

　 今年上半年，我行各项业务工作都取得了较快的发展，经营效益也得到了大幅提高，的确令人欣喜，但我们在享受胜利的喜悦的同时也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和挑战:今年下半年，我们要消化撤销××分理处带来的存款流失，要妥善处理好股份制改革过程中人力资源改革的突出问题，工作的难度非常大，任务非常艰巨，稍有懈怠，上半年取得的成绩就会化为乌有。

　 下半年我们的工作重点:

　 1、积极稳妥地推进人力资源的改革，初步建立一个符合股份制银行内在运作机制的人力资源管理机制和绩效考核机制。抓好队伍建设，进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。

　 2、进一步加大营销客户、服务客户的工作力度，进一步巩固和发展上半年已经取得的成果，尽最大努力全面完成全年的目标任务。

　3、积极主动地解决好费用资源和费用需求之间的突出矛盾，在业务和效益发展的同时，实现员工收入的同步稳定增长。

　 4、进一步强化内部管理，落实安全制度，抓好反腐防案工作，保障各项工作的健康运行。银行上半年工作总结

　 下半年我们要针对存在的问题，重点抓好以下几方面工作:一是继续抓好资金组织工作，加大业务拓展力度，进一步优化负债结构。二是加大清贷收息力度。要认真分析资产剥离后，不良贷款的变化情况，寻找原因，进一步建立健全清贷收息激励机制，采取有效措施，在全辖掀起一个“清贷收息”的行动高潮，确保清贷收息有一个质的飞跃。

　 2020 年银行工作工作总结及 2021 年工作计划 2

　 我支行以董事长在 XX 年工作总结会议上的讲话精神为指导，在党中央提倡的先进的科学发展观和企业文化指引下，以加快经营转型为主题，以建设流程银行为主线，紧紧围绕今年工作的总体思路和目标任务，结合签定的目标责任书，大力实施业务操作、柜面服务、大厅环境设施“三个标准化”建设，各项工作步入稳定发展的快车道。现将我支行

　 XX 年工作总结汇报

　 一、各项业务指标的完成情况

　 1、各项存款。截止月日，我支行各项存款余额为*万元，其中，储蓄存款余额为*万元，对公存款余额为*万元，储蓄存款占比*%。

　2、利息实收率。截止月日，共收回利息*万元，收息率*%。

　 3、客户数。截止月日，我支行共有客户数为*户。其中，对公存款账户*户(基本存款账户*户、一般存款账户*户、临时存款账户*户、专用存款账户*户)，储蓄存款账户*户。

　 二、组织员工认真学习董事长在 XX 年工作会议上的讲话

　 我支行组织员工对董事长在 XX 年工作会议上的讲话进行了认真细致地学习，通过学习使员工明白了 XX 年我行的总体工作思路和目标任务，认真领会了董事长报告的精髓：建设专业化、集约化的现代流程银行。董事长报告中用大量篇幅来阐明走经营转型之路的意义、方式和措施,这就要求我们思维方式要变、经营思路要变、激励机制要变、管理模式更要变。XX 年是一个改革年，我们一定要打破常规，从树立全新的“三个理念”(即：经济资本管理理念、流程银行理念、大营销理念)入手，不断求新求变，在当今瞬息万变的市场竞争中取得胜利。

　 三、层层签定工作目标标书

　 在总行与各支行行长签订《工作目标责任书》后，我支行都利用较短时间,组织员工对工作目标责任书的有关内容进行了学习讨论，对有疑问和不懂的地方及时与总行相关部门进行沟通，将工作目标一项一项搞清楚、弄明白，做到对目标和责任心中有数。然后及时由支行行长和每位员工分别签订了本支行的《工作目标责任书》，做到了目标明确，责任清楚,人人头上有指标,个个肩上有压力。

　四、整章建制，完善内控制度和考评体系, 促进三个标准化的实施

　 1、今年经营转型后，由于管理体制、人员结构都发生了很大的变化，过去的一些制度、措施已经不再

　 适用。针对这种情况，我支行根据总行下发的*********等一系列相关制度和年初签定的工作目标责任书，结合本支行的实际情况出台了*****。从员工的业务、服务、学习培训、日常行为、工作纪律、创新等方面进行规范，完善内部制度建设，做到有制度可依，用制度来约束人。另外，还根据自身特点，设立了业务监督规范指导员、业务技能指导员、服务监督规范指导员、环境设施监督指导员、安全保卫指导员等五个临时管理岗位，分别由员工...

篇六：银行制度管理总结及计划

支行内控管理工作总结汇报（2 篇）

　银行支行内控管理工作总结汇报（2 篇）发表时间:2013-9-8 10:23:35

　银行支行内控管理工作总结汇报（2 篇）

　**支行内控工作情况汇报

　2012 年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

　一、加强制度的梳理及学习

　今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

　二、继续落实重要岗位人员管控措施

　我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。

　三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

　我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

　四

　 源方面。合理有效设置本部及辖属营业机构员工工作岗位，员工岗位职责明确、人员配备到位；劳动合同管理及工资福利执行符合相关规定；严格执行关键岗位员工的强制休假制度和定期岗位轮换制度以及对掌握国家秘密或重要商业秘密的员工离岗的限制性规定。员工的薪酬管理、绩效考核等相关内部激励机制都通过职代会讨论通过，出台了《岱山县支行 2011年业务经营与管理目标考核办法》、《岱山县支行 2011 年业务指标考核办法》等一系列绩效考评制度，科学设置考核指标体系，对内部各责任单位和全体员工的业绩进行定期考核和客观评价，将考评结果作为确定员工薪酬以及职务晋升、评优、降级、调岗、辞退等的依据；按相关文件要求做好员工培训和继续教育工作，制定了全行员工的培训计划，努力提高员工业务素质。

　（三）内部控制体系方面。岱山支行班子具有较强的内部控制意识，按规定对辖属分支机构进行转授权，在授权范围内开展各项工作，严格执行报批、报备管理制度。建立了违规整改制度，针对外部监管部门、外部和内部审计及其它渠道发现的违规行为，制订整改计划，明确整改责任，落实整改措施，确保整改效果。

　 （四）信贷管理方面。按规定进行信贷资产减值测试，建立了贷款风险评估例会制度，针对重点行业、重点地区、重点客户进行风险监控，持续收集与风险变化相关的信息，进行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。我行对风险监测结果及时进行研究，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险，并结合本行实际，及时调整风险控制策略。信贷管理部门通过信贷管理系统监测客户风险，检查客户经理的贷后管理行为，并与客户经理共同控制客户信贷风险，做好风险分析和预警，进一步建立和健全了风险预警机制。

　（五）信息管理方面。我行制定了内部信息与外部信息的管理政策，按照一级抓一级、一级查一级、一级对一级负责的原则，确保信息能够准确传递，促进内部控制有效运行。

　1、按照相关制度建立了信息与沟通机制，明确信息交流与沟通程序。实行信息交流和反馈机制，各职能部门及时将内部控制相关信息在行内各管理级次、责任单位、业务环节之间，以及与外部客户和监管部门等有关方面之间进行沟通和反馈。确保管理层及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。

　2、各职能部门能及时收集与业务经营管理有关的外部信息，对有关数据和信息进行分析，提出合理化建议后报送行领导作为决策参考。

　3、建立举报投诉制度和举报人保护制度，设置举报专线，明确举报投诉处理程序、办理时限和办结要求，确保举报、投诉成为企业有效掌握信息的重要途径，并将该制度及时传达至全体员工。

　4、对反馈的信息及时进行跟踪处理，按规定程序开展督察督办工作，各类文件收发、登记、借阅、保管均符合制度规定，印章颁发、使用、保管及停止使用的印章收缴、封存或销毁符合规定。

　5、机密信息和数据传输安全、保密。在我行系统内部所有已经连接局域网的计算机设备，严格按照网络管理的要求进行，并采取了相应措施进行了物理隔离。24 小时监控制度的实施也有效强化了对计算机使用的情况的管理。我行设立有计算机安全工作领导小组，以配合行内计算机安全管理工作的开展。重要应用软件、升级软件及重要数据文件，都有专人保管；使用硬盘、活动硬盘等要求备份并异地保存，以保安全。保密载体已经按照要求进行处理，并已登记造册。

　6、档案管理。档案室设施配置均符合制度规定，纳入管理的档案载体多样、门类齐全、管理规范，档案移交及时，档案的整理与保管符合规定，建立了完备的档案借阅制度，严格借阅档案的审批权限和借阅手续，设立和规范登记《借阅档案资料登记薄》。

　二、内控管理工作成效及措施

　1、通过组织专题知识讲座、合规文化建设大讨论、“学制度、强素质”等多种形式的教育活动，严格依法合规操作，认真履行岗位职责，倡导诚实守信、爱岗敬业、开拓创新和团队协作精神，培育全行员工积极向上的价值观和社会责任感。

　2、分层签订岗位责任制。支行于年初分别与各部门签订经营目标责任制和自律责任制，各部门又相应制订并签立员工岗位责任制。通过不相容职务分离控制，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。

　3、实行授权审批控制。明确各级管理人员应当在授权范围内行使职权和承担责任，对于重大的业务和事项，实行集体决策审批，着重规范财务审批、信贷资金发放、干部选拔任用、网点装修、集中采购和委托资产处置等权力相对集中的重要岗位和环节。

　4、反洗钱管理。按规定设置了反洗钱岗位，认真执行大额、可疑交易及时报告制，对于系统不能直接提取的大额交易及时进行补入，及时处理可疑预警，按规定保存反洗钱档案资料。

　 5、实行运营分析控制。各业务部门负责人综合运用经营管理方面的信息，通过各种方法，定期开展信贷、财务等运营情况分析，发现业务经营中存在的问题，及时查明原因并加以改进。

　6、建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案，如：支行大楼消防应急预案、运钞过程中防暴防抢预案、金库业务管理系统应急预案和岱山支行计算机系统及设备应急方案等，进一步明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。

　7、继续实行会计主管委派制，增强临柜监督的权威性；实施风险经理委派制，专司其职，进一步防范化解信贷风险；配备个贷业务专职放款审核岗，减少放款环节的操作风险。

　8、加强员工行为分析排查制，抓好“四项”制度的落实工作，按要求加大高管人员和重要岗位人员的交流力度，防范道德风险。

　9、对干部队伍实行精细化管理，坚持一手抓业务发展，一手抓安全防范。对干部的提拔使用不仅要考察业务能力、政策水平、思想素质，更要考察制度执行意识是否浓厚，心中是否有安全经营这道防线。

　10、建立内部控制的风险责任制。严格执行领导干部问责制，做到有权必有责、用权受监督、违规受追究。管理层对内部控制失效追究责任和予以处分；业务部门和分支机构应及时纠正内控存在问题，并对出现的风险和损失承担相应责任。切实履行一岗双责，引入连带责任制。

　三、内控管理存在的主要问题

　1、信贷业务内部控制环节：信贷档案资料有漏填、错填、缺失等现象，且移交不及时；贷前调查过分依赖企业提供的财务报表，对部份抵押物存在高估现象；贷后检查对贷款人贷款使用情况跟踪表面化。贷后管理有欠缺，管理系统信息录入不及时、不准确；对贷户的货款归行率、资产负债、现金流量的异常变动等关注不够。

　2、柜台业务内部控制环节：现金箱交接欠规范，未认真查验现金箱锁具完好性；个人贷款按季手工对帐单收回不及时；运营主管对预警信息核销欠及时。

　3、中间业务内部控制环节：个人理财顾问档案欠完整，没有定期跟踪服务与回访记录表。

　4、其他业务内部控制环节：自助设备管理员加钞、.》）

篇七：银行制度管理总结及计划

内控制度建设及执行情况总结报告 6 6 篇

　农村银行内控制度建设及执行情况总结报告 （一）

　近年来，XX 农村银行机构资产规模迅速增长，业务种类逐渐丰富，在识别、计量、监测、控制风险等方面成效明显，内控管理水平进一步提高。但从现场检查情况看，农村银行机构内控能力和水平与建立现代企业制度要求尚存在较大差距。我局结合 2021 年对农村银行机构开展的现场检查及属地监管情况，对农村银行机构内控制度建设及执行情况进行了检查，现将有关情况总结如下: 一、基本情况 截至 2021 年 12 月末，XX 辖内共有农村银行机构 X 类 X 家，其中:农村商业银行机构 X 家、农村信用合作联社 X 家、村镇银行 X 家，营业网点共计 XX 个，从业人员 XX 人。资产总额 XX 亿元，其中各项贷款余额 XX 亿元。负债总额 XX 亿元，其中各项存款余额 XX 亿元，占负债总额比例为 XX%。不良贷款余额 XX 亿元，不良贷款率 XX%，拨备覆盖率达到 XX%以上。当年农村中小银行机构全部实现盈余，净利润 XX 亿元。农村中小银行机构主要监管指标基本达到监管要求。

　二、对内控制度的现场检查及评价 (一)内控建设情况 1.公司治理及内部控制环境。从现场检查情况看，近年来，各法人农村中小银行机构逐步完善法人治理结构，目前已建立由股东（社员）代表大会、董（理)事会、监事会和高级管理层构成的“三会一层”公司治理架构。各机构依据国家有关法律法规及相关规定，制定

　了《公司(联社）章程》，并对董(理)事会、监事会、高级管理层的议事规则、职责等进行了明确，基本能够按规定及时召开“三会”，使“三会一层”的公司治理架构发挥实效。同时，在各项业务及管理活动中制定了明确的内部控制政策、目标和操作要求，基本能够发挥“三会一层”对内部制度的指导和促进作用。

　2.内部控制措施。各法人农村中小银行机构内设综合部、业务发展部、信贷管理部、风险管理部、合规部、稽核监察部、电子银行部、信息管理部、安全保卫部等部门;三家村镇银行内设综合办公室、业务发展部、电子信息管理部、合规部等。从现场检查情况看，各机构内设各部门、各岗位均有明确的分工、职责范围、权限及报告关系。各部门及各营业网点能够按照规定进行会计核算和业务处理，妥善保管原始记录、合同契约等。

　3.监督评价与纠正及信息交流与反馈。从现场检查情况看，各法人农村银行机构能够对各项业务经营情况进行经常性的检查，内部审计、风险管理、稽核部门能够对各部门、各岗位实施较全面的监督与评价，并对检查、审计结果依照相关规定进行处理。

　(二)风险管控能力 1.授信制度建设及执行情况。从现场检查情况看，各法人农村银行机构建立有比较完善的授信制度，设立有授信管理部门，建立了有效的授信决策机制，实行分级授权、统一授信的管理模式，并按照业务品种设置授信限额。建立了统一的授信操作规范，明确贷款“三查”各环节的工作标准和尽职要求，建立贷款风险分类制度，规范贷款质

　量的认定标准和程序，能够按照五级分类方式对资产进行分类，反映不良贷款的状况。建立资产质量监测、预警机制，按照不良资产的成因及结构，制定相应的不良资产防范和化解对策。在授信制度和操作细则日趋规范的前提下，授信制度基本得到了执行，违规授信得到有效遏制，资产合规程度和经营效益不断改善。

　2存款和柜台业务情况。各法人农村银行机构能够执行账户管理、会计核算制度及各项操作规程，设立事后监督部门(岗位〉，对基层网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行“印、押、证”三分管制度，柜台人员名章、操作卡和操作密码实行个人负责制，妥善保管并按规定使用。对存款账户实施有效管理，能够按规定进行定期或不定期对账，对重点账户实施余额对账和明细对账，对账实行网点负责人负责制，由主任(行长〉对账或安排非营业柜员对账，防范侵占客户资金案件的发生。对大额款项支付按照不同的限额进行登记或备案。对信用社（支行)主任（行长)、会计、出纳和客户经理等重要岗位工作人员按照规定的年限实施轮岗。并进行经济责任审计。

　3 3 、 中间业务情况。各法人农村银行机构所开展的中间业务均取得了相关部门业务授权，支付结算业务、代理业务办理符合规定。农合机构信用卡和借记卡发行严格按照制度办理。相关的档案资料专夹保管,专人.负责。借记卡的取款、转账、消费等支付业务操作规范。农合机构对特约商户 POS 业务能够实施有效管理，按照省联社制定的相关操作规程和程序规范操作。

　 （三）IT 系统的风险管控

　从现场检查情况看,辖内农商银行、农村信用联社和 XX 镇银行、XX 村镇银行 IT 系统开发和运维管理均由省农村信用联社统一管理，XX 村镇银行 IT 系统挂靠西安银行,各农村银行机构均设置了信息科技管理委员会。成立信息管理部门。建立了 IT 系统风险防范制度,明确 IT 系统管理人员和操作人员的岗位职责，按照“三道防线”不断完善安全控制措施,及时更新系统安全设置。实施有效的用户管理和口令、密码管理制度,对用户的创建、变更、删除能够经过主管领导审核后办理。能够对网络设备、操作系统及应用系统分别建立了必要的工作日志，建有安全应急系统，制定了应急方案。信贷及资产风险管理系统能够对信贷流程中的各类风险点进行识别和预警,对部分关键风险点实施系统拦截。防范了操作风险和道德风险。

　（四）风险管理机制建设 从现场检查情况看，各法人农村银行机构能够根据银监会《农村银行机构风险管理机制建设指引》和《商业银行内部控制指引》的要求，制定风险管理中长期战略发展规划，积极完善风险管理组织架构，制订了清晰的风险管理制度，强化风险管理运行机制，建立有较为科学的激励和问责机制，培育良好的风险管理文化，建立了风险监督评价机制，形成与业务规模及其复杂程度相适应的风险管理体系。稽核监察部对风险管理各个组成部分和环节进行了相对独立的审计监督。风险部门积极履行风险管理职能，有一定的风险识别、计量、监测及相应的控制制度、程序和方法。

　三、存在的问题

　从现场检查情况看，XX 市农合机构虽然建立了“三会一层”的公司治理架构，制度建设日趋完善，风险控制能力逐步提高，但制度执行力、风险控制技术和方法、员工风险防范意识等方面有待进一步提高，表现在:一是监事会未能完全履行对理事会、高级管理层的监督职能。二是股权结构不够合理。辖内农村银行机构由农信社改制而来，在增资扩股、改制过程中老股东得以大幅保留，导致股权小而分散，一方面造成协调管理存在一定困难，另一方面股东无法形成合力参与公司治理工作，难以形成对董事会、高管层的有效制衡。三是资金业务的组织建设、制度建设不够完善;信贷管控能力尚处于完善阶段，对中、小微企业信贷管理水平亟待提高;对风险评估、计量手段与方法还不能全面掌握、科学运用，特别是未掌握运用计量模型进行风险评估的手段、方法。四是 IT 系统开发由省农村信用联社统一指导，自身并无开发能力，对业务发展的支持能力受限。五是目前高级管理层的风险意识初步形成，但风险管理没有作为风险文化根植于所有员工的心中，全员风险管理根基不深，未能形成上下一致认同的风险管理文化。六是构建系统而完整的风险管理战略、理念还有待加强。风险管理政策的综合协调程度不高，独立的风险报告路径尚未形成，在风险掌控的及时性和有效性上仍有待加强。目前侧重于信用风险、操作风险的管理，对于市场风险、流动性风险等需要进一步系统管理。

　XX 镇银行、XX 村镇银行、XX 镇银行受自身规模限制，公司治理结构和内部控制机制还需要完善。表现在:一是董事会、监事会成员均为兼职，履职情况不充分。个别执行董事兼任行长，权利划分难以

　得到有效落实，外部监事难以发挥实际作用。二是风险管理能力有待提高。三家村镇银行尚未未单独设立履行风险管理职能的专门部门，识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法有限。三是无专门的内部稽核部门，内部审计职能发挥有限。内部审计主要依靠其主发起行组织进行，难以有效实现对各部门、各岗位和各项业务的全面监督和评价，也无法对内控建设、执行和内控的监督和评价定期进行检查，缺乏有效的内控问题和缺陷的处理纠正机制。四是 IT 系统不独立，需要进一步完善。XX 镇银行 IT 系统完全依靠主发起行西安银行支持，不具备独立性，仅能够实现使用功能，维护、更新等职能完全依靠西安银行;XX 镇银行、XX 村镇银行 IT 系统，依靠发起行平利农商银行，IT 系统实际是省农村信用联社。五是资金业务的组织建设、制度建设不完善。三家村镇银行未建立规范的资金交易风险评估、控制体系和相应的资金交易风险评估和控制系统，没有制定本机构风险控制政策、措施和定量指标，没有建立资金业务风险责任制，资金业务组织结构未能体现权限等级和职责分离的原则。

　四、监管措施及意见 (一）加强制度建设，规范业务操作。农村银行机构要针对现场检查中发现的各类问题，完善各项业务制度，规范各条线操作流程，不断提升内控有效性。

　(二）加大改革力度，完善公司治理。一是进一步改善股权结构，促进自身公司治理水平的提高，实现公司治理由形似向神似转化。二是发挥“三会一层”组织架构的实效，特别是促进监事会充分发挥对

　董事会及高管层的监督职能，实现内部权力制衡，使决策更加科学、高效。

　(三〉完善信息反馈渠道，提高自我纠错能力。一是建立内控风险责任制，强化员工特别是高管人员内控制度的执行力度。二是对建立一套自下而上的信息反馈渠道，纠正、完善内部控制问题、缺陷。三是定时、不定时指定不同部门分别对内控建设、执行和内控的监督评价进行检查。四是提高信贷管理水平，适应新形势下的业务发展要求。

　(四）强化风险管理意识，提高风险识别、判断、规避能力。一是不断加大员工的培训、轮训力度，使员工认识到风险防范涉及操作的各个层面，提高风险防范意识。二要坚持轮岗制度，加大对规章制度执行情况的检查力度。对综合柜员、委派会计、客户经理、信贷主管人员的业务处理过程实行即时、事后、定期的监督和审核。

　(五)完善内部稽核审计工作机制。进一步完善稽核审计机制，实行稽核审计工作定期报告制度，实施稽核审计工作考核评价机制和问责制，建立稽核工作整改机制;转变稽核方式，从以事后监督检查为主转变为与事前、事中预防性监督检查并重相结合;从主要依靠合规性审计转变为与风险防范性审计并重;从以单纯的经济惩处转变为教育与行政惩处并重。

　(六)加强 IT 系统建设，提高风险管理水平。一是建立健全 IT 系统风险防范制度，加强信息科技系统风险管理。二是建立信息科技风险安全应急系统及方案，并适时的进行修订和演练，积极做好数据备

　份的异地存放和异地计算机灾备中心。三是适时的改进和完善 IT 系统，充分发挥 IT 系统对业务发展的支持作用。

　银行内控和案防制度执行年活动总结报告 （二）

　 今年以来，为了保障我行的健康有序发展，保证百亿利润的顺利实现，在省行领导下，全行开展了一系列活动，制定了多项相关制度及措施。就内控板块，省行特别制定了《“中国银行内控和案防制度执行年”活动方案》(粤中银法〔2010〕52 号)。作为基层网点，对上级指示的重视和执行到位是决定成效的关键，我们深知形势的紧迫，任务的艰巨，责任的重大，故十分重视开展这一活动的重要意义。在第一时间着力配合，全面部署，按照活动方案的要求，分进度开展了一系列相关工作，如今良好的成效已日渐显现，现将本年度“执行年活动”开展情况汇报如下。

　一、组织实施情况 自今年六月份开始，我们正式启动了内控防案制度执行年和作风建设年活动。按照进度要求制定了详细周密的计划，并有条不紊的开展工作。首先，组织大家进行集中学习与讨论制度及作风建设学习材料，并督促每一位员工书写心得体会，从大家的言辞语录中，感受的

　到在学习过后，思想上有一定进步；其次，我们开展了及时的自查和排查工作，对照各条线制度要求，对日常业务进行了全面的自查与排查工作，查漏补缺，并对困扰的问题及时同相关部门进行了沟通，对制度更新的部分有了更为深刻的认识，对加强制度执行力度有了更深的认同感；最后，积极配合各部门开展培训工作，所有人员都参加了由操书记主讲的关于“双十禁”的专题演讲，并都通过了由监察内控部安排的关于内控防案及合规操守的测试，定期开展网点安全知识学习与防案演练。

　二、主要成效

　通过上述活动的开展，使得全体员工能够及时领会省行对于2010年各项工作部署及活动开展的精神、意义。能够配合上级部门，做到全行一盘棋，步调一致的开展工作，使得全员努力的方向更为明确，士气更加高涨。此外，对于日常工作过程中发现的新老问题，做了集中的、有针对性的根除，在关键时期对全体员工做了一次及时警示和预防，对潜在问题有一定遏止作用，同时，大家对发生突发事件的应变处理能力也有了实质性的提高。

　三、存在问题

　存在的主要问题，部分员工对于制度和作风建设的学习不能保持持久热情，这将对学习成果形成直接威胁，很可能导致前功尽弃。其次，各部门的协调和沟通机制有待健全，特别是前台业务部门与后台保障部门的沟通问题，对于风险点的把握不够到位，直接导致相关制度的片面性，局限性，甚至疏漏偏差，反过来制约了某些业务的发展，

　我们的部分员工，在遇到此类问题，依旧墨守成规，使得有问题不反馈，只做消极抱怨，日积月累，严重影响了制度建设的实效性。

　四、下一步工作安排

　为了保...

篇八：银行制度管理总结及计划

综合管理部工作总结及工作计划

　20××年上半年， 综合管理部在总行各部门以及各支行（营业部）

　的支持和配合下， 紧紧围绕全行中心工作， 充分发挥协调、 服务、 宣传和组织作用， 始终践行“做好领导助手、 稳定各部工作、 保障基层后勤”

　的工作理念， 对内顾全大局， 团结协作， 对外积极理顺和处理好各种工作关系； 努力克服任务重、 人员少的困难， 通过提高办公水平、 办公质量和办事效率， 充分发挥本部的综合作用，来确保我行各项工作的顺利开展， 较好的实现了我部的应尽职能。

　现将上半年工作情况作如下总结：

　一、 办公室工作 1、 由于新进员工， 并且部分岗位调整， 我部为加强安全工作， 组织重新部署了安防工作， 并督导各部及支行（营业部）

　签订案件专项治理责任书、 保密承诺书、 安全责任书等， 达到案防工作层层落实、 一级向一级负责。

　2、 全行营业执照、 机构代码证、 养老统筹、 收费许可等执照的年检工作。

　3、 发文 72 份， 转发文 137 份、 快讯 3 期、 金融信息 1 期， 贷审会纪要 20期。

　4、 按月及时足额缴纳水电、 话费、 养老统筹、 住房公积金， 确保员工的切身利益。

　5、 按月做好办公室办公用品的费用分摊工作， 及时充分满足一线员工对办公用品的各项需求。

　6、 做好节假日福利发放工作。

　7、 按照“师市集资建房清房工作的通知” 精神， 安排部署集资建房清房工作。

　首先成立了集资建房领导小组， 收集报送申请类各式汇总资料。

　8、 经多方联系、 比对价格， 为新老员工 XXX 人定制了工装。

　9、 为培训中心物色了长期照机构的看门人， 并购置了相应的培训与住宿物品， 如高低床、 被褥、 枕头、 课桌、 课椅、 窗帘等。

　10、 自规范法律用印管理， 所有对外的协议、 合同均通过我行常年法律顾问进行审议和签发。

　11、 银监局报自查报告 贯彻落实监管部门对银行从业人员职业操守的要求， 组织员工进行相关制度要求的学习与测试工作。

　并撰写了关于“从业人员行为准则” 自查报告。

　二、 会议 通过我部门的协调组织, 在各部门, 各单位的共同努力及帮助下, 成功举行了各项会议, 大概情况如下:

　1、 X 月 X 日召开了中层管理人员的述职专题会议

　2、 X 年 X 月 X 日份顺利组织召开了 20××年终工作会议和干部家属会议。

　3、 X 月 X 日在 XX 宾馆召开了“ 管理年” 和存款组织劳动竞赛动员大会 4、 X 月 X 日顺利召开了 一届 X 次股东大会和一届 X 次董事、 监事会议 三、 董事会办公室工作 作为董事会办公室， 积极配合董事会做好董事、 监事人员变更资料的上报工作。

　分别向昌吉银监局上报 xxx 监事长等人的高管人员核准申请资料。

　四、 档案工作 规范档案管理工作， 及时制定档案工作达标计划。

　目前， 我部门已落实档案工作的各项硬件设施， 并对档案管理的相关规定和要求进行了充分了解。

　确保档案工作于下半年走向正规。

　五、 宣传工作 1、 在六一儿童节到来之际， 办公室为及时贯彻行务会关于积极吸纳各项存款到我行的精神， 将活动要求及时传达并配合各支行（营业部）

　， 以“六一儿童节” 为契机， 通过参与社会公益活动， 以扩大我行在 xx 的社会公众形象。

　2、 内部刊物宣传工作 针对我行内部刊物供稿与发文情况， 及时拟定出台了内部刊物的单项考核办法—《信息通讯宣传报道工作奖励办法》 。

　截止年底共办刊物 30 期， 共计供稿

　570 篇， 部分员工稿件被省级、 国家级金融报刊杂志登发。

　根据发稿情况， 我部及时进行统计并予以奖励兑现。

　六、 绩效考核分配工作 在一季度绩效考核工作中， 向各支行收集数据， 根据考核办法认真测算各项考核数据， 及时将客户经理、 临柜员工、 会计主管的绩效考核发放到位。

　七、 安全工作 1. 制度无法得到有效的运行， 那么制度的制定只会成为纸上谈兵。

　为避免这样的情况发生， 我部规定各支行（营业部）

　定期做安全演练， 并由我部对其进行督导检查。

　2、 消防安全培训—邀请 XXX 政治消防中队 XXX 来我行进行“防火防震知识普及讲座” ， 随后组织全行员工进行实地消防演练。

　并对总部所有的灭火器进行了统计， 将到期或过期的灭火器进行了更换。

　八、

　人力资源管理 完成了第 X 批派遣员工的招聘工作。

　为适应我行业务经营发展的需要， 迅速提高员工的综合素质， 更好应对市场经济的挑战， 打造一支高素质、 专业化的员工队伍。

　我部门组织实施了新员工的培训工作， 不仅使员工的综合能力得到了有效提高， 并且使我部汲取了非常有价值的培训经验， 对我行今后培训工作的水平提高奠定了扎实基础。

　九、 其他

　1、 配合银监局“送金融知识下乡 活动” 方案， 我部抽出专人前往 XX 县活动现场进行宣传和咨询工作。

　2、 积极响应我行 20× ×年的管理工作部署， 我部对各支行（营业部）

　关于安全、 服务、 公文传递方面的工作进行了定期检查， 并按照规定进行了随机录像抽查， 本着公正严谨的态度将检查结果进行了通报。

　 3、 为配合我行的增资扩股筹备工作， 成立了专门的评估小组， 我部抽出专人与中介机构对全行固定资产进行了盘点。

　成绩属于过去， 回首过去的辉煌我们更应该从中找出自己的不足， 上半年综合管理部还存在以下几个方面的问题：

　一、 公文收发不顺畅 经检查发现公文收发存在不顺畅的问题， 公文由总部签发下后， 由于各支行（营业部）

　对公文的收发制度不健全， 导致对公文的学习、 阅读不及时到位， 甚至造成个别公文丢失。

　我部通过的现场检查及时给予指导， 规范了公文的管理。

　二、 服务意识仍需加强 服务是始终贯穿综合管理部工作的， 综合管理部工作的核心就是搞好“三个服务” ， 由于我部人员有限， 可以说是一人身兼多职， 个别工作无法做到最好的服务。

　三、 员工培训工作不够成熟

　员工培训是企业提高自身水平， 凝聚企业文化的基本途径。

　由于我部经验有限， 自身认为员工培训工作仍有欠缺。

　总结过去是为了将来更好的发展， 只有在不断的总结中才能取得发展和进步， 本部门 20××年工作思路做如下：

　一、 增强服务意识， 提高员工满意度 综合管理部的工作性质要求就是两个字—“服务” ， 只有先做好服务的角色才能发挥管理者的职能， 在服务的过程中参与我行的管理工作。做好综合部工作，水平在综合、 灵敏在信息、 权威在督查、 形象在接待、 瓶颈在运转、 评判在领导。因此， 为做好 20××年度的各项工作， 综合管理部必须强化六个意识：

　一是爱岗敬业意识； 二是服务至上意识； 三是灵活变通意识； 四是分工协调意识； 五是团结协作意识； 六是廉洁自律意识。

　二、 开展党团组织活动， 积极推进企业文化活动 精神的力量是不可磨灭的伟大力量， 强健的体魄仅是开垦拓荒的基本保障，精神层次的提高方是坚持与创造的源泉。

　个人是如此， 集体亦是如此。

　三、 明确健全部门各部分工作责任人的职责与权限 在职责范围的事情要力争做到快速、 准确、 完善。

　根据部门人力、 行政、 后勤等分工， 确定主要负责人、 相关主要工作职责与权限， 做到分工明确、 责任到人。

　逐级负责， 层层监督。

　四、 做好本行各部门的榜样

　进一步加快办事节奏， 提高办事效率。

　真正做到特事特办、 急事急办、 该答复的事及时答复， 进一步改善服务态度， 提高服务质量 五、 进一步提升工作价值， 当好领导参谋助手 增强服务意识、 提高工作能力， 对于关系我行发展和稳定的重要问题积极思考、 大胆进言、 主动出谋划策， 抓好督查督办工作， 抓好落实， 发挥好参谋助手作用。

　对员工反映的问题及时跟进、 及时上报、 及时解决。

　对领导交办的事情准确、 准时完成并建立完善的反馈制度， 让领导及时了解任务完成程度。

　强调工作跟进、 建立结果反馈制度。

　六、 努力做好各项后勤服务工作 努力当好员工生活贴心人的角色， 让员工有归属感， 能够最大限度的发挥自己的工作热情。

　热情接待员工问询、 及时解决员工生活困难、 时刻关注员工思想情绪波动， 努力营造和谐向上的工作氛围。加强对我行各种物品的科学规范管理；对一些易耗品提前计划、 及时补充， 确保我行各项工作正常平稳开展。

　总结过去展望未来， 相信下半年里， 综合管理部本着“务实高效” 的原则，团结各部、 全心全意以我行发展为己任、 以员工满意为目标， 在诸位领导正确领导下一定能够开创 XXXX 的美好明天！

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