金融市场部工作总结 金融市场部工作总结篇一：金融市场部工作总结金融市场部工作总结暨XX工作计划XX年，我部紧密围绕全行经营目标，践行“夯实内控，转型增效”的工作思路，防风险，抓管理下面是小编为大家整理的金融市场部工作总结 ,供大家参考。

　　金融市场部工作总结

　　篇一：金融市场部工作总结

　　金融市场部

　　工作总结暨XX工作计划

　　XX年，我部紧密围绕全行经营目标，践行“夯实内控，转型增效”的工作思路，防风险，抓管理，推改革，促转型，稳步推进各项工作。现将我部最新工作总结报告如下：

　　一、业务开展情况及

　　分部工作进展

　　今年以来，我部业务总量稳步增长，资产组合管理和主动负债能力大幅增强。金融市场部XX年的工作成果如下：

　　（一）业务余额变化情况

　　截止12月31日，金融市场部总资产规模实际达到亿元，其中特定目的载体投资亿元，债券投资亿元，吸收同业存放

　　亿元，协议存款亿元，同业存单亿元，减少了本行资金的使用程度。

　　表1：金融市场部分部成立以来业务余额变化情况

　　项目

　　12月31日金额

　　8月17日金额

　　新增

　　项目

　　12月31日金额

　　8月17日金额

　　新增

　　债券买入返售

　　特定目的载体投资

　　债券投资

　　同业拆出

　　存放同业定期存款

　　资产方小计

　　债券卖出回购

　　同业存放定期存款

　　同业拆入

　　协议存款

　　再贷款

　　同业存单

　　行内资金支持

　　负债方小计

　　（二）收入变化情况

　　截止12月31日，金融市场部收入达到

　　亿元，支出

　　亿元，净收入

　　亿元，其中债券投资收益

　　亿元、公允价值变动损益

　　万元。

　　表2：金融市场部收入情况表

　　项目

　　债券买入返售利息收入

　　特定目的载体投资收益

　　债券投资收益

　　公允价值变动损益

　　同业拆出

　　存放同业定期存款

　　收入小计

　　金额（万）

　　项目

　　债券卖出回购利息支出

　　同业存放存款利息支出

　　同业拆入利息支出

　　协议存款利息支出

　　同业存单利息支出

　　支出小计

　　金额（万）

　　备注：未含可供出售资产的公允价值变动损益

　　万元

　　截止12月31日，债券投资收益率达%，其中持有至到期账户投资收益达%，交易性账户投资收益达%，可供出售投资收益达%；特定目的载体投资收益率%;线上资金成本在%，协议存款成本%。

　　表3：金融市场部收益率

　　资产

　　债券：

　　持有至到期投资

　　交易性金融资产

　　可供出售资产

　　特定目的载体投资

　　债券买入返售

　　同业拆借

　　存放同业

　　备注：市场价格计算

　　收益率（%）

　　负债

　　债券卖出回购

　　同业存放

　　协议存放

　　同业存单

　　成本率（%）

　　金融市场部北京分部成立以来，部门收入有较大程度的增加，其中债券收入得到很大提高，负债融资能力得到提升。截止12月18日部门收入为

　　万元，较金融市场部分部成立之前，实现部门收入新增万元。

　　（三）资产收益率情况

　　资产收益率：截止12月19日，债券资产收益率%高于

　　中债财富指数累计收益率%，跑赢了债券指数；8月17日之前以债券买入返售为主要收入来源，我行债券买入返售收益率%，债券收益率远高于资金的收益率。

　　资金成本：我行自从北京金融市场部成立以来，以资金融入为主进行加杠杆债券投资，截止12月19日，债券卖出回购资金每日平均

　　亿元左右，成本%。

　　R00654321我行线上平均成本

　　1616616416216015815615415215014中债总财富指数我行债券平均收益率

　　87654321中债指数累计收益率

　　(四)账户运作情况

　　交易账户运作特点：以“压低头寸，灵活操作”为原则，持有高收益信用债，提高账户全盘收益率。考虑全年末估值结果，账户绝对收入达到

　　万元。以交易账户自营敞口日均额度

　　亿元测算，持有期汇报率为%。折合年化收益率%。同期中债综合指数的财富汇报率为%。

　　可供出售账户运作特点：以“投资择势，交易择时”为

　　原则，适时微调账户结构，减少风险加权资产占用。可供出售金融资产账户面值

　　亿元，平均剩余期限年，修正久期，平均利率为%，年初可供出售账户为，比年初有大幅度调整。账户绝对规模在全部债券资产中占比

　　%。

　　三、XX年计划及策略

　　（一）XX年计划

　　截止12月18日，我部门资产规模现为亿，计划明年金融市场部资产规模亿。计划明年新增发行同业存单

　　亿、吸收协议存款、同业存款和通过正回购融入资金共亿。新增的亿资产配置计划为：委托券商资管计划亿、新增债券投资和非标投资亿，预计资管计划年化收益为%，债券投资年化收益为%，非标投资年化收益率为%。

　　（二）XX年策略

　　债券市场连续两年牛市之后，明年震荡波动机率较大，预计一季度有一波行情，明年的策略以波段交易性策略为主，持有型策略为辅。

　　1.利率债投资策略

　　国债利率还有一定的下降空间，纵观历史数据，10年国债利率历史低点在，预计国债利率逐渐下探。年底在外储加速下滑及配置的主导下，国债利率大幅下行，10年国债收益率降至，7年国债降至，5年国债降至，3年国债降至。1年国债下行突破3，是当面经济面形成的预期，再加上年底配置的参与导致的结果。根据经济面数据的走势，国内资产配置的需求，明年国债还有一定的下行幅度，但有所波动。

　　从利差来看，非国开的投资价值高于国开、国债的投资价值。10年非国开与10年国债的利差为48BP左右，10年非国开与10国开的利差为12bp左右，10年国开与10国债的利差为37bp左右。可以看出，非国开的下降空间比国债、国债更大。

　　国债到期收益率:3年国债到期收益率:1年

　　1XX0806040200-2XX-07-01XX-08-01XX-09-01XX-10-01XX-11-01XX-12-01XX-01-01XX-02-01XX-03-01XX-04-01XX-05-01XX-06-01XX-07-01XX-08-01XX-09-01XX-10-01XX-11-01XX-12-01国债到期收益率:5年

　　10非国开-10国债

　　10非国开-10国开

　　10国开-10国债

　　2.信用债投资策略

　　XX年的信用风险会加剧扩大，应立足于企业自身的财务情况进行“排雷”分析是明年的重要内容。经济下行压力加大，企业的盈利能力和偿债能力也明显加大，违约风险事件频频发生。从行业来看，主要集中在产能过剩的制造型企业，如天威、中钢和山水；湘鄂从事的是餐饮行业（高端），受反腐深切影响。其次从企业类型方面，以民营企业居多，央企亦有违约风险。预计企业信用基本面持续恶化，政府力推供给侧的改革，要打破刚性兑付和清理“僵尸”企业，信用风险会进一步增加。

　　从信用利差看，不同行业利差会进一步的扩大。经济增

　　速的放缓，制造业的盈利能力降低，进一步影响企业的偿债能力，是信用风险的主导。目前信用担忧或信用风

　　险可以更多的通过行业利差来体现，钢铁、采掘、化工、有色、建筑建材等行业的信用利差将会进一步走阔。

　　城投仍是投资的首选，但应注意区域风险。城投债16年到期比往年增加，并且15年城投发生了2起对外担保出现风险的信用事件，预计16年城投的兑付危机在上升，应排除城投平台自身能力较弱，对外承担了较多区域内中小企业和民营企业再融资的城投；规避地区财政收入和支柱产业恶化明显地区的城投。如图，从综合来看，云南、新疆、贵州、宁夏、山西5省的经济实力很弱，并且云南、贵州、山西3省产能过剩行业较集中，明年应对以上省份的城投进行规避。

　　XX年12月19日

　　金融市场部

　　篇二：市场部XX年年终工作总结

　　招商银行解放路支行

　　市场部XX年年终工作总结

　　时光飞逝，岁月如梭，转眼间，又到了一年的终点。XX年我们有过太多的辛酸经历，也收货了无尽的成绩和喜悦。在总行的正确领导与大力支持下，在分行的科学指导下，以及本支行的全力拼搏下，我们严格贯彻总行年度工作会议精

　　神吗，确定目标任务和工作重点，认清形势，坚定信心，锐意进取，狠抓落实，各项工作稳步推进，主要业务健康发展，完成了年初的既定目标。

　　一、主要任务完成情况

　　截止11月份，（完成情况）

　　二、主要工作开展情况

　　（一）加强对有价值客户的重点分析，开拓营销策略

　　通过仔细梳理，按照贡献度对本行有价值的大客户进行排名，并定时深入了解各层次客户的个人爱好，采取“锁定高端客户，提供贵宾式服务；针对中端客户，提供特别服务；对低端客户，提供大众化便民服务”的营销策略。

　　（二）加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。

　　为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务

　　和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。二是加大项目贷款的营销，三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持

　　双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。

　　（三）客户维护活动形式多样化

　　以答谢客户为目的，结合不同客户的特征，采取不同的维护方式。比如，在代发工资方面，通过与重点代发工资户开展联谊会、座谈会、回访等形式，一方面了解客户的实际需求，一方面向客户介绍我行的服务渠道和理财产品，对重点代发户每月至少访问一次，了解其对于我行的服务是否满意，对我行的金融产品或者服务是否有新的建议。

　　加强与客户之间的沟通与交流，积极巧妙地将各种有利的情报提供给客户，包括最新的行业信息和政府信息等，增强客户对本行的了解。邀请客户参加多种形式有意义的活

　　动，借此把握营销机会。

　　（四）善于反思和总结，积累经验

　　总结在一定程度上是工作前进的助推器。对每一次的工作进展情况及其完成情况都要做好总结，积累经验，为以后的工作奠定良好的基础，也便于及时发现问题，弥补不足。只有不断的总结才能把有益的东西积累起来，融会贯通，形成一种强大的工作手段和营销体系。

　　这一年，我们市场部的工作取得了一定的成绩，但面对复杂多变的宏观经济形势和激烈竞争的金融形势，我们还存在许多不足，一是存款结构不合理，部分存款过于集中与大户，容易产生大起大落，纯负债客户资源比较匮乏。二是信贷投放较慢，手续过于复杂，制约了信贷规模的进一步扩张和效益的有利提升。这些都是我们今后要加以克服和解决的。

　　三、明年的工作目标和措施

　　在下一年里，我们还要继续认真贯彻落实总行年度精神，坚持发展第一要务，加强风险管控，不断提升自身水平，努力提高市场份额，确保完成各项业务发展目标。

　　（一）

　　多渠道、多手段吸收存款

　　加大存款营销力度。进一步提高工作的积极性和主动性，完善营销措施，扩大吸存渠道，不断跟踪了解同行水平，提高具有市场竞争力的营销支持，充分利用现有各类支付结

　　算平台，提高服务水平，加强与客户的沟通联络，减少客户转移存款的现象发生。

　　有针对地开展各类营销计划。结合本地市场情况，制定实施细则，努力争取吸取上市公司和拟上市公司的一般性存款和募集资金，争取城乡结合部集体经济资金和拆迁资金的归集。

　　（二）

　　提高信贷业务的收益水平

　　针对每个客户制定差别化营销方案，综合考量包括小企

　　业业务、零售业业务的推动效力，综合分析收益来源，选择最有利的营销方向，重点拓展中小企业，生产型企业客户，与客户建立全面合作关系，努力成为主办银行，努力提好信贷业务的收益水平。

　　（三）加大创新力度

　　坚持品种创新和服务创新，多方位发展零售业务。一是开展规范化服务流程演练，提高服务水平，为储户提供标准化的服务；二是加大吸收理财资金力度，抓住理财资金主要靠努力的特点，针对周边的商户、村户和老客户，有效地吸收理财资金。三是加大宣传力度，通过多种形式宣传我行的业务，提高我行的社会知名度。

　　篇三：总行公司金融部工作总结

　　XX年总行公司金融部工作总结

　　XX年以来，总行公司金融部在我行党委的正确领导下，按照我行XX年启动“二次改革、二次创业”、实现XX年我行战略转型的指导思想，以推动思想观念、人才队伍、信息科技、管理模式、业务模式、风险管控的全面转型为奋斗目标，解放思想，求真务实，深化公司金融部改革，加快人才引进，紧紧以制度优化与改造并努力提升我行科技竞争力为核心，抓班子带队伍，克服困难，奋力拼搏，不断加大行业信息收集力度，锐意改革，强化管理和服务，各项工作呈现出良好的发展势头。现将XX年主要工作开展情况汇报如下：

　　一、各项指标完成情况

　　（一）、对公业务指标完成情况

　　截止12月末，全行对公存款余额349亿元，比年初增加148亿元，增幅达到74%；对公存款日均为275亿元，比年初增加125亿元，增幅达到83%；对公贷款余额为186亿元，比年初增加36亿元，增幅为24%。

　　截止12月末我行活期存款占比12%，活期占比大幅下降，定期存款占比大幅上升，主要的变化原因来自于承兑汇票的开票量增加以及开票保证金存款的大幅上升。全行对公有效结算帐户总数为10157户；其中******管理中心结算账户总数占比达到全行的75%。

　　XX年全行新开结算账户中80%为一般账户，基本户开户主要集中在******管理中心；全行对公存款结算账户累计销户5302户，其中******管理中心需对结算账户的流失加以重视，做好基本户客户的维护与潜力挖掘。

　　（二）、与国开行合作开展对中小企业授信业务得到实质性进展

　　我部针对我行信贷规模不足的问题，创新开发了以银团贷款方式合作开发中小企业金融业务的模式，该模式充分利用银监会认可的银团转让机制，巧妙地通过提前还款约定与银团转让约定，既不占用我行风险资本，又可对合作对象发挥较好的增信作用。

　　在我部的前期主导、引入及配合下，现各分行均已与当地国开行进行了人员与业务的对接，下发了指导文件，开展了专项培训，签署了合作协议。国开行各分行也把我行作为在中小企业信贷业务方面的主要合作银行，不但规模优先，部分地区还实现了客户互荐。截止12月31日，与国开行已成功合作7个项目（其中4个因规模原因延至1月份放款），银团金额亿元，其中我行承贷亿元，投放占比不足30%，但项目的整体结算以及财务顾问费等中间业务收入却相当可观，撬动效应良好；此外还有在办项目27个，银团金额亿元（其中我行承贷亿元），均在审批流程中，有望在1月份实现放款。整体而言，XX年与国开行的合作基本完成了机制建设工作并已为明年打好了坚实基础。

　　（三）、上银行业务拓展及功能优化取得阶段性成果

　　我行上银行产品一直存在功能少、客户体验不够好的现象。XX年，针对我行上银行投入少、发展滞后的现状，我部加大了银投入，截至12月31日，全行发展上银行客户数合共5533户，较09年增长%，其中企业客户1421户，同比增加%，个人客户4112户，同比增长%；XX年全行总交易笔数为万笔、交易总金额亿元，其中企业客户交易笔数为万笔、交易金额亿元；个人客户交易笔数为万笔、交易金额亿元。

　　在制度建设方面：一是完善企业客户服务协议与服务申请表、新增集团客户服务协议，以防范法律风险等；二是优

　　化上银行业务规则，规范了业务流程，提高产品服务效率，加强了风险控制。

　　业务拓展情况：产品功能开发与优化方面，一是推出了集资金查询、资金划拨、自动归

　　集、主动归集、用款审批、内部融资利息测试、内部往来报表等监管功能的集团服务；二是上线了电子汇票业务模块；三是对产品进行了三十多项的功能优化；四是完成“超级银”的需求提出与确定，该项目已进入技术测试阶段。

　　客户服务支持方面：协助客户服务中心、分支行解决电话咨询或现场服务，以良好的服务态度与质量为客户解决疑难，提高客户的银使用率，日均服务估计约10次。

　　二、XX年主要工作

　　（一）、重新定位，适应******商行全面改革、创业的发展要求

　　公金部与韬睿、人力、信息科技等部门充分沟通，围绕未来的组织架构设置,结合现有的管理需要，与韬睿一起设置了总、分行公司金融部，总、分行中小企业金融部的组织架构。对每个岗位的职责要求、聘任条件、汇报路线、组织地位等都结合实际进行规划。其中每一岗位均界定了其汇报路线，这即让公金部的每一位职员都清晰的职位定位，为加强公金部的内部管理、有效沟通做好基础性规划。还需要特别说明的是：考虑到人才培养成本等，对社招人员，明确了

　　最低要求是总、分行公司银行业务管理经验。

　　公金部新架构的职能定位于资源配置、营销管理、产品管理、系统平台建设。用公金部部门负责人任海峰总的一句话来概述公金部在整个公金条线起到的作用是“指示灯、红绿灯、方向盘”。公金部新的职能定位适应于新的总、分、支行的管理模式，转化了公金部原有单一的总、支的管理模式，从资源配置、营销管理、产品创新、系统平台规划等方面加强了对异地分行的统筹管理职能，新架构也符合现代商业银行的管理需求。公金部在******商行的日常管理工作中，充当者管理者、服务者的角色，管理者定位是推动公金业务符合规范化发展需求，服务者定位是符合我行业务稳妥向前发展的需要。

　　（二）、整章建制，打造一流商业银行管理制度

　　结合我行的管理模式、公金部的职能定位、公司银行业务的管理需要，公金部、中小部拟建制度总计33项，其中新制度19项，继续使用原制度5项，原制度部分修订9项，废止制度1项。截止12月31日，公金部完成“公司业务跨分行营销客户管理办法、与国开行合作业务暂行管理办法”等9项关键制度的发文。制度制定过程中，每项制度都充分结合我行的实际，符合我行公司银行的管理需要；充分征求总行各管理部门的意见、征求分行的经营管理意见，每项制度都是根据业务需要而落地承接，公司银行业务的流程得以

　　明确，总行公金部也真正地发挥了管理职能。同时，由于各项制度涉及到有关的总行管理部门较多，发文流程较长，制度发文所耗用的周期也较长，总行公金部制定每项制度时，每项制度的关键点在制定时就征求相关部门意见，与各分行充分探讨，从而提高制度制定的效率。

　　（三）、科技创新，不遗余力提升我行电子银行竞争力

　　系统建设一直作为总行公金部的一项重点工作来抓，系统的建设是为了更好地服务于业务发展、服务于业务管理需要。鉴于我行当前业务模式仍处于探讨阶段，处于业务转型的关键时期，业务系统的建设重点着手于银行基础功能的完善。当前，公司金融部积极参与银、营销业绩考核系统的建设。其中银系统的功能需求已经提交，并与科技、外包公司充分沟通，对其功能主要是基础功能的改造，目的通过基础功能的升级改造，更好地方便业务拓展，为客户提供更多的便捷的服务。同时，总行公金部及基地组织推动客户经理考核系统测试工作，结合分行的管理需求，对营销业绩考核系统若干功能优化改造，营销业绩考核系统不但胜任客户经理考核管理需要，而且系统实现了团队业绩管理、机构业绩管理需求。客户经理、团队负责人、机构负责人都可以即时的查询管理的客户、管理团队、管理机构的业绩，为及时作出管理决策提供便利。营销业绩考核系统近期提交新的需求，拟定于元月中旬正式上线。

　　（四）、未雨绸缪，参与XX年公金条线预算工作，参与制定明年一季度全行贷款规模投放管理办法

　　XX年11月，总行公金部作为全行公金条线考核主导部门，积极参与XX年预算考核项目工作。预算考核工作中结合了我行中长期的业务发展规划和业务转型思路，经与总行公金条线各部门、总行计财部、分行等相关部门负责人充分沟通后，编制XX年公金条线业务预算、业务资源分配方案，并拟定了XX年公金条线预算考核体系。

　　预算考核工作意义重大：一、明确了XX年全行的工作思路，明确了总行公金条线各部门、各分行对公业务的工作目标和业务导向。二、结合业务转型和中长期的发展规划，实现了业务计划和资源配置相匹配。三、条块结合的考核模式，利于总、分行业务管理部门的管理职能的实施，更有利于业务发展。

　　另外，为更好的服务我行整体战略转型及结构调整，服务于中小企业授信业务的战略发展，同时为了提高授信客户对我行的综合收益贡献，兼顾收益与风险向匹配以及授信客户在我行战略定位等因素，以我部主导，联合计财部、零售部、金融市场部制定了XX年第一季度贷款规模投放与表外风险资产分配的指导意见。为明年工作顺利开展未雨绸缪，做好准备。

　　（五）、紧贴市场，从总行高度服务一线业务部门

　　1、开展营销竞赛活动，推动业务发展

　　总行公司金融部始终承担综合管理者、营销管理者等角色，积极开展各项公司银行业务的营销活动。XX年开展了三项重要营销活动：一是开展了“XX年四季度与国开行合作业务营销竞赛活动”；二是制定《XX年电子银行业务专项考核方案》（******地区），对各支行进行客户规模及客户质量等方面的考核，并将考核结果与年终绩效挂钩，充分调动一线人员的营销积极性；三是在第四季度举办全行的“抢抓无贷户、抢开企业银”劳动竞赛活动，进一步加大拓展客户、抢占市场的力度。

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